虛假宣傳資金存管在銀行 金油交易市場或面臨多部委聯(lián)合整頓
最近幾個月，各種金油交易平臺的拉客電話甚囂塵上，讓市民不堪其擾。廣州日報記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，最近，廣州市場上出現(xiàn)了金油交易平臺冒充銀行免費送禮品誘惑投資者上鉤、謊稱與銀行戰(zhàn)略合作資金存管在銀行讓投資者安心匯款的現(xiàn)象，讓人防不勝防。部分交易平臺已經(jīng)造成了投資者的巨額損失。
由于缺乏有效的監(jiān)管，各種山寨版的貴金屬及大宗商品交易平臺滿天飛，急需整頓。
本周，市場傳出“商務(wù)部、證監(jiān)會、國家工商總局對國內(nèi)所有貴金屬及大宗商品交易平臺進行整頓、取締”的消息，業(yè)內(nèi)人士預計：一場“嚴打”或?qū)硪u。
文/廣州日報
記者井楠
探訪：獎品誘惑去開T+D投資會 阿公阿婆坐滿堂
“您好！我是××銀行的員工，為了答謝客戶，周六下午在珠江新城保利克洛維大廈舉行一個免費的理財講座，參會客戶可免費獲得價值398元的紀念幣一套，希望您能夠參加。”上周，王女士不斷收到來自同一個手機號碼的電話和短信“轟炸”。
為了一探究竟，王女士約了幾位朋友上周末去了現(xiàn)場，卻發(fā)現(xiàn)，并沒有什么銀行，而是一家名為“達××”的資產(chǎn)管理有限公司，聽講座的有幾十人，多為老年人，二三十個身穿白色襯衣的工作人員則忙著招攬客戶。入口處有關(guān)公司介紹的宣傳畫上打著“戰(zhàn)略合作伙伴”有幾大銀行。
以上案例只是近期原油、貴金屬市場亂象的一個縮影：由于國際油價波動帶給了原油投資更多的機會，在中國市場出現(xiàn)僅僅1年有余的原油T+D類產(chǎn)品被各大交易平臺瘋狂推廣；而交易平臺的經(jīng)營資質(zhì)卻良莠不齊，不乏經(jīng)營混亂的“山寨”交易公司與違法經(jīng)營的“黑心”T+D平臺，已經(jīng)導致部分投資者巨額損失。
銀行回應(yīng)：沒與該企業(yè)存在三方存管業(yè)務(wù)合作
據(jù)讀者提供的信息，廣州日報記者打通了三家位于廣州天河區(qū)的貴金屬（原油）投資公司的客服電話，對方業(yè)務(wù)員均強調(diào)“三方存管、資金安全”的說法，有兩家銀行成了最多被提及的合作對象。這些銀行是否真的與諸多炒金炒油企業(yè)合作了呢？
面對采訪，其中一家銀行廣州分行給予了書面的否認答復：“我行交易類貴金屬代理業(yè)務(wù)僅僅只有代理上海黃金交易所個人貴金屬交易業(yè)務(wù)一種，從未準入其他第三方機構(gòu)貴金屬交易業(yè)務(wù)。經(jīng)過查托管賬戶清單、托管合約臺賬，我行未托管‘達××’公司的資金。我行將保留對任何冒稱代理我行交易類業(yè)務(wù)的第三方機構(gòu)訴諸法律的權(quán)利。”而另一家銀行廣州分行在經(jīng)過查證后，其書面答復為：“我行沒有與‘達××’資產(chǎn)管理有限公司存在三方存管業(yè)務(wù)合作”。
上述第一家銀行廣州分行的相關(guān)業(yè)務(wù)人員表示：“每家商業(yè)銀行的所有代理類貴金屬業(yè)務(wù)都要由總行批轉(zhuǎn)；對投資業(yè)務(wù)的合作企業(yè)，總行都有關(guān)于資金、資質(zhì)的嚴格準入門檻，如要求對方是國務(wù)院批準、國有資產(chǎn)背景的投資平臺，各家分行無權(quán)擅自決定與誰合作。”也就是說，包括“達××”在內(nèi)的若干家廣州投資企業(yè)，完全做的是與事實相去甚遠的虛假宣傳。
“三方存管”合約并非僅
企業(yè)與投資者兩方簽訂
“三方存管”就是合同中必須提及甲乙丙三方，銀行必須在其中承擔法律責任，一旦投資者資產(chǎn)丟失（非投資損失），可追究銀行賠付責任。若僅是投資者與企業(yè)之間的協(xié)議，那一旦投資者遭遇非投資性損失，是無權(quán)追究銀行的法律責任的，比如企業(yè)卷款逃逸、惡性欺詐等。部分企業(yè)會請投資者去銀行簽一份“轉(zhuǎn)賬協(xié)議”，感覺銀行好像也承擔了責任，但其實“轉(zhuǎn)賬協(xié)議”并無法律約束力，這種情況相當有迷惑性。
廣東粵寶投資有限公司的華曉剛向記者出具了上海黃金交易所的規(guī)范簽約文本：投資者先與銀行簽約，比如與銀行簽署“賬戶貴金屬交易協(xié)議（個人客戶）”（2015年后已改成電子網(wǎng)簽為主）；接著，投資者才與貴金屬投資公司簽訂“貴金屬遞延業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議”。該過程使銀行充當了法律責任承擔者。
貴金屬、大宗商品平臺
或迎一場整頓
最近，有關(guān)商務(wù)部、證監(jiān)會與國家工商總局對國內(nèi)所有貴金屬、大宗商品平臺整頓、取締的信息廣為流傳。記者分別致電名單提及的多家交易平臺，答復是“傳聞不符合事實，我們并沒有接到過任何通知”，但種種跡象表明，整頓、嚴打之風并非空穴來風。首先，很少對市場傳聞發(fā)表意見的一家貴金屬交易所本周二已經(jīng)發(fā)出了“嚴正”聲明：未接到關(guān)于暫停、停止業(yè)務(wù)的政府部門通知，業(yè)務(wù)調(diào)整都是基于交易所的發(fā)展戰(zhàn)略。無獨有偶，北京石油交易所本周二發(fā)出通知，首次大幅度調(diào)升了保證金比例，汽油93#（升）產(chǎn)品的保證金居然從20%上升到100%。記者從北京石油交易所的兩家深圳相關(guān)企業(yè)獲悉：確實在“收緊”新賬戶開設(shè)。而北京石油交易所客服說法是“并不知情”。
廣東省黃金協(xié)會副會長朱志剛對此認為：近期將“嚴打、整頓與取締”應(yīng)是政府計劃中的事情，主要會通過三個途徑同時進行：一是工商部門重新審核金油平臺從業(yè)經(jīng)營范圍，二是公安機關(guān)集中力量刑偵破案經(jīng)濟詐騙事件，三是地方政府重新核準平臺交易資質(zhì)。但一些地方政府批準項目，被“整頓”的可能性較大，“被取締”的可能性不大。
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