中新社上海10月22日電 上海自貿(mào)區(qū)金改新突破 個(gè)人投資海外成最大亮點(diǎn)
作者 繆璐
已是下午一點(diǎn)，廣發(fā)證券副總裁張威還沒顧得上吃口飯，22日從踏入公司大門開始，他便像陀螺一樣不停運(yùn)轉(zhuǎn)著。他對這一狀態(tài)顯然習(xí)以為常，“每次只要遇上重大的金融政策調(diào)整，一場接一場的研究會(huì)便是未來幾天的‘必修課’”。
這一次讓張威馬不停蹄的是上海自貿(mào)區(qū)金融改革。國務(wù)院常務(wù)會(huì)議21日部署進(jìn)一步深化上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革試點(diǎn)，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)積累經(jīng)驗(yàn)。會(huì)議確定，研究啟動(dòng)合格境內(nèi)個(gè)人投資者境外投資(QDII2)試點(diǎn)、拓展境外人民幣投資回流渠道。同時(shí)，拓展自由貿(mào)易賬戶功能、在滬港通經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上完善金融資產(chǎn)交易規(guī)則和機(jī)制，創(chuàng)新金融監(jiān)管。
由廣發(fā)證券聯(lián)手香港恒盛對沖基金共同成立的廣發(fā)鈞策海外投資基金，設(shè)在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)，“政策解讀，以及后續(xù)產(chǎn)品的研發(fā)都是當(dāng)務(wù)之急”，張威坦言，“此次金改的推進(jìn)，尤其是QDII2的試點(diǎn)，不僅成為最大亮點(diǎn)，還將為自貿(mào)區(qū)內(nèi)合格的個(gè)人提供更為便利的‘出海’投資渠道”。
QDII2是對合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)和合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)制度的突破，著重于允許境內(nèi)個(gè)人投資者用所持外匯直接投資國外的外匯、股票、基金、債券等市場。
在上海財(cái)經(jīng)大學(xué)自貿(mào)區(qū)研究院秘書長孫元欣看來，上海自貿(mào)區(qū)金改政策的深化，在拓寬合格境內(nèi)個(gè)人投資者渠道的同時(shí)，還有助于將“風(fēng)險(xiǎn)分散化”。以證券投資為例，上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)合格個(gè)人投資者在購買國內(nèi)股票的同時(shí)，也可以購入相應(yīng)的國際股票進(jìn)行“對沖”，從而確保自身投資利益的最大化。
而目前，國內(nèi)對無條件換匯設(shè)定的額度是5萬美元，孫元欣認(rèn)為，“隨著金改措施的深化，以及合格境內(nèi)個(gè)人投資者境外投資熱情的膨脹，這一額度將有望放寬”。
放開額度的限制或者大幅提高額度上限，也將為合格個(gè)人投資者的學(xué)習(xí)和生活釋放巨大利好。
家住上海自貿(mào)區(qū)陸家嘴金融片區(qū)的肖梅，家中女兒今年剛上高中，全家一開始便打算讓女兒到國外讀大學(xué)，但之前由于額度的限制，“還打算借用親戚朋友的多張身份證，來湊夠20萬美元的出國留學(xué)額度”，如今這一問題似乎可以迎刃而解。
乘著上海自貿(mào)區(qū)金融改革的東風(fēng)，瞄準(zhǔn)國內(nèi)機(jī)構(gòu)和高凈值人群全球配置資產(chǎn)的需要，一大批國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)也將“摩拳擦掌”。上海一名金融官員仍提醒，“上海自貿(mào)區(qū)的新版金融改革方案內(nèi)容可能還會(huì)有所調(diào)整”。
如何從中國投資者的需求出發(fā)，設(shè)計(jì)出適合中國人的金融產(chǎn)品，也將是國外金融投資機(jī)構(gòu)未來需要深入研究的課題。對此，廣發(fā)鈞策總經(jīng)理吳云鵬建議，“境外機(jī)構(gòu)對國內(nèi)投資者的投資習(xí)慣、意愿不太了解，切不可將國外原有的金融產(chǎn)品照搬到中國來銷售”。(完)
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