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中銀活期寶貨幣：更新招募說明書(2015年第2號)

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2015年09月28日 22:54 來源：

中銀活期寶貨幣市場基金更新招募說明書

中銀活期寶貨幣市場基金

更新招募說明書

(2015 年第 2 號)

基金管理人: 中銀基金管理有限公司

基金托管人: 中信銀行股份有限公司

二〇一五年九月

中銀活期寶貨幣市場基金更新招募說明書

重要提示

本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會 2014 年 1 月 22 日證監(jiān)許可[2014]127 號文注冊募集,

基金合同于 2014 年 2 月 14 日正式生效。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注

冊,但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷

或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),但不保證

本基金一定盈利,也不保證最低收益。

投資有風險,投資者認購(或申購)基金時應認真閱讀本招募說明書,全面認識本基金

產(chǎn)品的風險收益特征,并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險,包括:市場風險、管理風險、流

動性風險、本基金的特定風險和其他風險等。本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的

低風險品種。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。投

資者應充分考慮自身的風險承受能力,并對于認購(或申購)基金的意愿、時機、數(shù)量等投

資行為作出獨立決策。

基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本

基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融

機構(gòu)。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策后,基

金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負責。

本更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為 2015 年 8 月 14 日,有關財務數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止

日為 2015 年 6 月 30 日。本基金托管人中信銀行股份有限公司已復核了本次更新的招募說明

書。

中銀活期寶貨幣市場基金更新招募說明書

一、緒言 ........................................................................................................................................................ 2

二、釋義 ........................................................................................................................................................ 3

三、基金管理人 ............................................................................................................................................ 7

四、基金托管人 .......................................................................................................................................... 16

五、相關服務機構(gòu) ...................................................................................................................................... 19

六、基金的募集 .......................................................................................................................................... 21

七、基金合同的生效 .................................................................................................................................. 22

八、基金份額的申購與贖回 ...................................................................................................................... 23

九、基金的投資 .......................................................................................................................................... 29

十、投資組合報告 ...................................................................................................................................... 36

十一、基金的業(yè)績 ...................................................................................................................................... 41

十二、基金的財產(chǎn) ...................................................................................................................................... 42

十三、基金資產(chǎn)估值 .................................................................................................................................. 43

十四、基金的收益與分配 .......................................................................................................................... 47

十五、基金費用與稅收 .............................................................................................................................. 48

十六、基金的會計與審計 .......................................................................................................................... 50

十七、基金的信息披露 .............................................................................................................................. 51

十八、基金的風險揭示 .............................................................................................................................. 56

十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算 .................................................................................. 58

二十、基金合同的內(nèi)容摘要 ...................................................................................................................... 60

二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 .......................................................................................................... 73

二十二、對基金份額持有人的服務 .......................................................................................................... 88

二十三、其他應披露事項 .......................................................................................................................... 90

二十四、招募說明書存放及查閱方式 ...................................................................................................... 92

二十五、備查文件 ...................................................................................................................................... 93

中銀活期寶貨幣市場基金更新招募說明書

一、緒言

《中銀活期寶貨幣市場基金招募說明書》(以下簡稱“本招募說明書”)依據(jù)《中華人民

共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《證券投資基金運作管理辦法》(以

下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、

《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)和其他有關法律法規(guī)

及《中銀活期寶貨幣市場基金基金合同》(以下簡稱“《基金合同》”)編寫。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,并對其真

實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。

本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f

明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的《基金合同》編寫,并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?！痘鸷贤肥羌s

定基金當事人之間權(quán)利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依《基金合同》取得基金份額,即成

為基金份額持有人和《基金合同》的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對《基金合

同》的承認和接受,并按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務。

基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務,應詳細查閱《基金合同》。

中銀活期寶貨幣市場基金更新招募說明書

二、釋義

本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:

1、基金或本基金:指中銀活期寶貨幣市場基金

2、基金管理人:指中銀基金管理有限公司

3、基金托管人:指中信銀行股份有限公司

4、基金合同:指《中銀活期寶貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補

充

5、托管協(xié)議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中銀活期寶貨幣市場基金托管

協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書:指《中銀活期寶貨幣市場基金招募說明書》及其定期的更

新

7、基金份額發(fā)售公告:指《中銀活期寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》

8、法律法規(guī):指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行

政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議

通過,2012 年 12 月 28 日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂,自 2013

年 6 月 1 日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

10、《銷售辦法》:指中國證監(jiān)會 2013 年 3 月 15 日頒布、同年 6 月 1 日實施的《證券投

資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《信息披露辦法》:指中國證監(jiān)會 2004 年 6 月 8 日頒布、同年 7 月 1 日實施的《證券

投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

12、《運作辦法》:指中國證監(jiān)會 2004 年 6 月 29 日頒布、同年 7 月 1 日實施的《證券投

資基金運作管理辦法》、2012 年 6 月 19 日《關于修改〈證券投資基金運作管理辦法〉第六條

及第十二條的決定》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、中國證監(jiān)會:指中國證券監(jiān)督管理委員會

14、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu):指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

15、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務的法律主體,

包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

16、個人投資者:指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

17、機構(gòu)投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并存

中銀活期寶貨幣市場基金更新招募說明書

續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織

18、合格境外機構(gòu)投資者:指符合相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證

券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者

19、投資人:指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)

會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

20、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

21、基金銷售業(yè)務:指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金,發(fā)售基金份額,辦理基金份

額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務

22、銷售機構(gòu):指中銀基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他

條件,取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議,辦理基金銷售業(yè)務的

機構(gòu)

23、登記業(yè)務:指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務,具體內(nèi)容包括投資人基金賬

戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并

保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

24、登記機構(gòu):指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為中銀基金管理有限公司或接受

中銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)

25、基金賬戶:指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份

額余額及其變動情況的賬戶

26、基金交易賬戶:指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)買賣基金的

基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

27、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件,基金管理人

向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢,并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期

28、基金合同終止日:指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后,基金財產(chǎn)清算完畢,

清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

29、基金募集期:指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間,最長不得超過 3 個

月

30、存續(xù)期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限

31、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

32、T 日:指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日

33、T+n 日:指自 T 日起第 n 個工作日(不包含 T 日)

34、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日

35、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

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36、《業(yè)務規(guī)則》:指《中銀基金管理有限公司證券投資基金注冊登記業(yè)務規(guī)則》,是規(guī)

范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則,由基金管理人和投資人共同

遵守

37、認購:指在基金募集期內(nèi),投資人申請購買基金份額的行為

38、申購:指基金合同生效后,投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份

額的行為

39、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額兌

換為現(xiàn)金的行為

40、基金轉(zhuǎn)換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件,

申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金

份額的行為

41、轉(zhuǎn)托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額銷

售機構(gòu)的操作

42、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構(gòu)提出申請,約定每期申購日、扣款金

額及扣款方式,由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申

購申請的一種投資方式

43、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中

轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上

一開放日基金總份額的 10%

44、元:指人民幣元

45、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他

合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

46、攤余成本法:指估值對象以買入成本列示,按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時

的溢價與折價,在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷,每日計提損益

47、每萬份基金已實現(xiàn)收益:指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益

48、7 日年化收益率:指以最近 7 日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益

率

49、銷售服務費:指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用,該筆費用從基金

財產(chǎn)中扣除,屬于基金的營運費用

50、基金資產(chǎn)總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他

資產(chǎn)的價值總和

51、基金資產(chǎn)凈值:指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

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52、基金份額凈值:指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

53、基金資產(chǎn)估值:指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值,以確定基金資產(chǎn)凈值和每萬份基

金已實現(xiàn)收益、7 日年化收益率的過程

54、指定媒體:指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體

55、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件

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三、基金管理人

(一)基金管理人簡況

名稱:中銀基金管理有限公司

注冊地址:上海市浦東新區(qū)銀城中路 200 號中銀大廈 45 樓

辦公地址:上海市浦東新區(qū)銀城中路 200 號中銀大廈 26 樓、27 樓、45 樓

法定代表人:白志中

設立日期:2004 年 8 月 12 日

電話:(021)38834999

聯(lián)系人:高爽秋

注冊資本:1 億元人民幣

股權(quán)結(jié)構(gòu):

股東出資額占注冊資本的比例

中國銀行股份有限公司人民幣8350萬元 83.5%

貝萊德投資管理(英國)有限公司相當于人民幣1650萬元的美元 16.5%

(二)主要人員情況

1、董事會成員

白志中(BAI Zhizhong)先生,董事長。上海交通大學工商管理專業(yè)碩士,高級經(jīng)濟師。

歷任中國銀行山西省分行綜合計劃處處長及辦公室主任,中國銀行寧夏回族自治區(qū)分行行長、

黨委書記,中國銀行廣西壯族自治區(qū)分行行長、黨委書記,中國銀行四川省分行行長、黨委書

記,中國銀行廣東省分行行長、黨委書記等職?，F(xiàn)任中銀基金管理有限公司董事長。

李道濱(LI Daobin)先生,董事。清華大學法學博士。2000年10月至2012年4月任職于嘉

實基金管理有限公司,歷任市場部副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理和公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任中銀基金

管理有限公司執(zhí)行總裁。

趙春堂(ZHAO Chuntang)先生,董事。南開大學世界經(jīng)濟專業(yè)碩士。歷任中國銀行國際

金融研究所干部,中國銀行董事會秘書部副處長、主管,中國銀行上市辦公室主管,中國銀行

江西省分行行長助理、副行長、黨委委員,中國銀行個人金融總部副總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任中國銀

行財富管理與私人銀行部副總經(jīng)理(主持工作)。

宋福寧(SONG Funing)先生,董事。廈門大學經(jīng)濟學碩士,經(jīng)濟師。歷任中國銀行福建

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省分行資金計劃處外匯交易科科長、資金計劃處副處長、資金業(yè)務部負責人、資金業(yè)務部總經(jīng)

理,中國銀行總行金融市場總部助理總經(jīng)理,中國銀行總行投資銀行與資產(chǎn)管理部助理總經(jīng)理

等職?，F(xiàn)任中國銀行投資銀行與資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理。

葛岱煒(David Graham)先生,董事。葛岱煒先生于1977年—1984年供職于Deloitte Haskins

& Sells(現(xiàn)為普華永道)倫敦和悉尼分公司,之后,在拉扎茲(Lazards)銀行倫敦、香港和東

京分公司任職。1992年,加入美林投資管理有限公司(MLIM),曾擔任歐洲、中東、非洲、太

平洋地區(qū)客戶關系部門的負責人。2006年貝萊德與美林投資管理有限公司合并后,加入貝萊德。

現(xiàn)任貝萊德投資管理有限公司董事總經(jīng)理,主要負責管理貝萊德合資企業(yè)關系方面的事務。

荊新(JIN Xin)先生,獨立董事。中國人民大學會計學博士。曾任中國人民大學會計系副主

任,中國人民大學審計處處長等職?，F(xiàn)任中國人民大學商學院副院長、會計學教授、博士生導

師、博士后合作導師,兼任財政部中國會計準則委員會咨詢專家、中國會計學會理事、全國會

計專業(yè)學位教指委副主任委員、中國青少年發(fā)展基金會監(jiān)事、安泰科技股份有限公司獨立董事、

風神輪胎股份有限公司獨立董事。

趙欣舸(ZHAO Xinge)先生,獨立董事。美國西北大學經(jīng)濟學博士。曾在美國威廉與瑪

麗學院商學院任教,并曾為美國投資公司協(xié)會(美國共同基金業(yè)行業(yè)協(xié)會)等公司和機構(gòu)提供

咨詢。現(xiàn)任中歐國際工商學院金融學與會計學教授、副教務長和金融MBA主任,并在中國的數(shù)

家上市公司和金融投資公司擔任獨立董事。

雷曉波(Edward Radcliffe)先生,獨立董事。法國 INSEAD 工商管理碩士。曾任白狐技術

有限公司總經(jīng)理,目前仍擔任該公司的咨詢顧問。在此之前,曾任英國電信集團零售部部門經(jīng)

理,貝特伯恩顧問公司董事、北京代表處首席代表、總經(jīng)理,中英商會財務司庫、英中貿(mào)易協(xié)

會理事會成員。現(xiàn)任銀硃合伙人有限公司合伙人。

2、監(jiān)事

趙繪坪(ZHAO Huiping)先生,監(jiān)事。國籍:中國。中央黨校經(jīng)濟管理專業(yè)本科、人力資

源管理師、經(jīng)濟師。曾任中國銀行人力資源部信息團隊主管、中國銀行人力資源部綜合處副處

長、處長、人事部技術干部處干部、副處長。

樂妮(YUE Ni)女士,職工監(jiān)事。國籍:中國。上海交通大學工商管理碩士。曾分別就職

于上海浦東發(fā)展銀行、山西證券有限責任公司、友邦華泰基金管理公司。2006 年 7 月加入中銀

基金管理有限公司,現(xiàn)任基金運營部總經(jīng)理。具有 14 年證券從業(yè)年限,11 年基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)

驗。

3、管理層成員

李道濱(LI Daobin)先生,董事、執(zhí)行總裁。簡歷見董事會成員介紹。

歐陽向軍(Jason X. OUYANG)先生,督察長。國籍:加拿大。中國證券業(yè)協(xié)會-沃頓商學

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院高級管理培訓班(Wharton-SAC Executive Program)畢業(yè)證書,加拿大西部大學毅偉商學院(Ivey

School of Business, Western University)工商管理碩士(MBA)和經(jīng)濟學碩士。曾在加拿大太平

洋集團公司、加拿大帝國商業(yè)銀行和加拿大倫敦人壽保險公司等海外機構(gòu)從事金融工作多年,

也曾任蔚深證券有限責任公司(現(xiàn)英大證券)研究發(fā)展中心總經(jīng)理、融通基金管理公司市場拓

展總監(jiān)、監(jiān)察稽核總監(jiān)和上海復旦大學國際金融系國際金融教研室主任、講師。

張家文(ZHANG Jiawen)先生,副執(zhí)行總裁。國籍:中國。西安交通大學工商管理碩士。

歷任中國銀行蘇州分行太倉支行副行長、蘇州分行風險管理處處長、蘇州分行工業(yè)園區(qū)支行行

長、蘇州分行副行長、黨委委員。

4、基金經(jīng)理

范靜(FAN Jing)女士:中銀基金管理有限公司助理副總裁(AVP),金融市場學碩士。曾

任日本瑞穗銀行(中國)有限公司資金部交易員。2007 年加入中銀基金管理有限公司,歷任債

券交易員、固定收益研究員、專戶投資經(jīng)理、固定收益基金經(jīng)理助理。2013 年 12 月至今任中

銀惠利純債基金基金經(jīng)理,2014 年 2 月至今任中銀活期寶貨幣基金基金經(jīng)理,2014 年 6 月至今

擔任中銀薪錢包貨幣基金基金經(jīng)理。特許公認會計師公會(ACCA)準會員。具有 9 年證券從

業(yè)年限。具備基金、銀行間本幣市場交易員從業(yè)資格。

5、投資決策委員會成員的姓名及職務

主席:李道濱(執(zhí)行總裁)

成員:陳軍(助理執(zhí)行總裁)、楊軍(資深投資經(jīng)理)、奚鵬洲(固定收益投資部總經(jīng)理)、

李建(固定收益投資部副總經(jīng)理)

列席成員:歐陽向軍(督察長)

6、上述人員之間均不存在近親屬關系。

(三)基金管理人的職責

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定,基金管理人應履行以下職責:

1、依法募集資金,辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;

2、辦理基金備案手續(xù);

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬,進行證券投資;

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時足額向基金份額持有人分配收益;

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

6、編制基金季度、半年度和年度報告;

7、計算并公告基金資產(chǎn)凈值,確定基金份額申購、贖回價格;

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項;

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9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為;

12、有關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責。

(四)基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾

基金管理人承諾不從事違反《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》

等法律法規(guī)的活動,并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度,采取有效措施,防止違法行為的發(fā)生。

2、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的禁止性行為

(1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資;

(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn);

(3)利用基金財產(chǎn)或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失;

(5)侵占、挪用基金財產(chǎn);

(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或明示、暗示他人從事相關的交

易活動;

(7)玩忽職守,不按照規(guī)定履行職責;

(8)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金經(jīng)理承諾

(1)依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定,本著謹慎勤勉的原則為基金份額持有人謀取最

大利益;

(2)不利用基金財產(chǎn)或職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益;

(3)不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定,不泄漏在任職

期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息;

(4)不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

(五)基金管理人的內(nèi)部控制制度

基金管理人內(nèi)部控制是指基金管理人(以下稱為“公司”)為了防范和化解風險,保護基

金財產(chǎn)的安全與完整,保護基金份額持有人、公司和公司股東的合法權(quán)益,保證經(jīng)營活動合法

合規(guī)和有效開展,保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃,在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎上,通過

建立組織機制、運用管理辦法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

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1、內(nèi)部控制的總體目標

(1)保證公司所有業(yè)務活動符合國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則,自

覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念。

(2) 防范和化解經(jīng)營風險,提高經(jīng)營管理效益,確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和基金財產(chǎn)的安

全完整,實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。

(3) 確?；?、公司財務信息及其他信息真實、準確、完整、及時,確保公司對外信息披

露及時、準確、合規(guī)。

2、內(nèi)部控制的原則

(1)健全性原則。內(nèi)部控制必須覆蓋公司各個部門、機構(gòu)和各級崗位,并滲透到各項業(yè)務

過程,涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。

(2)有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法,建立合理的內(nèi)控程序,維護內(nèi)控制度的有

效執(zhí)行。

(3)獨立性原則。公司在精簡的基礎上設立能夠充分滿足經(jīng)營運作需要的機構(gòu)、部門和崗

位,各機構(gòu)、部門和崗位職能上保持相對獨立。內(nèi)部控制的檢查評價部門必須獨立地對各部門

的內(nèi)部控制執(zhí)行情況進行評估、檢查和稽核。

(4)防火墻原則。公司管理的基金財產(chǎn)、公司固有財產(chǎn)以及其他資產(chǎn)的運作必須分離,基

金投資研究、決策、執(zhí)行、清算、評估等部門和崗位,應當在物理上和制度上適當隔離,以達

到風險防范的目的。

(5)相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設置應權(quán)責分明、相互制衡,消除內(nèi)部控制中

的盲點。

(6)成本效益原則。公司運用科學的經(jīng)營管理方法降低運作成本,提高經(jīng)濟效益,以合理

的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、制定內(nèi)部控制制度遵循的原則

(1)合法合規(guī)原則。公司內(nèi)控制度應當符合國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定和行業(yè)監(jiān)

管規(guī)則。

(2)全面性原則。內(nèi)部控制制度應當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié),不得留有制度上的空

白和漏洞。

(3)審慎性原則。內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風險,因此,公司內(nèi)部控制制度的制訂

要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。

(4)適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和市場條件等外部環(huán)

境的變化,以及公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

4、內(nèi)部控制的制度系統(tǒng)

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公司內(nèi)部控制制度系統(tǒng)包括四個層次:第一個層次是國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)的有關

規(guī)定和公司章程;第二個層次是內(nèi)部控制制度;第三個層次是基本管理制度;第四個層次是部

門規(guī)章制度。

(1)國家有關法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的有關規(guī)定是公司一切制度的最高準則,公司章程是公

司管理制度的基本原則,公司章程、董事會及其下屬的專門委員會的管理制度是制定各項制度

的基礎和前提。

(2)內(nèi)部控制制度是依據(jù)國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)的有關規(guī)定以及公司章程規(guī)定的內(nèi)

控原則,對制定各項基本管理制度和部門業(yè)務規(guī)章的總覽和指導性文件,是公司經(jīng)營運作和風

險管理的核心制度。公司內(nèi)部控制是公司為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標而建立的一系列組織機制、管理

辦法、操作程序與控制措施的總稱。

(3)公司基本管理制度包括了以下內(nèi)容:內(nèi)部控制大綱、風險管理制度、投資管理制度、

市場營銷制度、法律合規(guī)與稽核制度、反洗錢制度、基金運營業(yè)務管理制度、信息披露管理制

度、信息系統(tǒng)管理制度、危機處理制度、財務管理制度、人力資源管理制度、行政管理制度等。

(4)部門業(yè)務規(guī)章是根據(jù)公司章程和內(nèi)控大綱等文件的要求,在基本管理制度的基礎上,

對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作規(guī)程等內(nèi)容的具體說明,將內(nèi)部控制落實到

每個崗位、每個員工和每道程序。

5、內(nèi)部控制的要素

公司內(nèi)部控制的要素主要包括:控制環(huán)境、風險評估、控制措施、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控完

善。

(1)控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎,包括內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)等內(nèi)

容。

(2)風險是指公司經(jīng)營活動不能達到內(nèi)部控制目標的可能性。風險評估就是確定公司經(jīng)營

管理的哪些方面會偏離內(nèi)部控制的目標,其實質(zhì)是確定關鍵控制點。

(3)控制措施是指為確保內(nèi)控目標的實現(xiàn)而對公司各環(huán)節(jié)的經(jīng)營行為采取的控制手段。

(4)信息溝通是指公司建立完善的信息系統(tǒng),確保獲得真實、及時、完整的經(jīng)營信息,并

在內(nèi)部進行溝通。

(5)內(nèi)部監(jiān)控完善是一個動態(tài)調(diào)整的過程。公司定期對內(nèi)部控制的執(zhí)行情況和內(nèi)部控制的

有效性及適應性等進行持續(xù)的監(jiān)督評估,不斷完善公司的內(nèi)部控制。

6、內(nèi)部控制構(gòu)成系統(tǒng)

公司的內(nèi)部控制由宏觀控制和微觀控制兩個層次構(gòu)成。宏觀控制是公司董事會及其下屬的

專門委員會和經(jīng)營管理層從公司內(nèi)控文化建設、治理機構(gòu)設計、總體風險識別、內(nèi)控制度完善

等角度對整體經(jīng)營活動的控制;微觀控制則是在宏觀控制之下,在公司經(jīng)營管理層的領導下,

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由各級組織從業(yè)務控制和組織控制兩個相互交叉的方面對公司日常經(jīng)營活動進行管理和控制。

從業(yè)務的角度劃分,公司的內(nèi)部控制可分為前線業(yè)務控制、中線業(yè)務控制和后線業(yè)務控制。從

組織的角度來看,公司的內(nèi)部控制由公司各級組織的自我控制和監(jiān)督控制組成。公司內(nèi)部組織

包括執(zhí)行總裁、業(yè)務主管、各職能部門和員工等多個層次。

7、內(nèi)部控制的組織體系

公司通過自上而下的有序組織體系,有效貫徹內(nèi)部控制制度,實現(xiàn)內(nèi)部控制目標:

(1)董事會層面下設風險管理委員會和稽核委員會,對董事會負責。風險管理委員會的職

責為根據(jù)董事會的授權(quán),協(xié)助董事會制定和調(diào)整公司風險取向及風險管理的原則、政策和指導

方針,并確保其得到有效執(zhí)行。稽核委員會的職責為負責從強化內(nèi)部監(jiān)控的角度對公司經(jīng)營管

理中的合規(guī)性進行全面、重點的跟蹤分析并提出改進方案。

(2)公司經(jīng)營管理層設立風險控制委員會,對執(zhí)行總裁負責,協(xié)助執(zhí)行總裁在董事會授權(quán)

范圍內(nèi)確定、調(diào)整業(yè)務權(quán)限,討論重大決策風險以及檢查風險管理狀況,并就公司的風險狀況

向董事會風險管理委員會做定期和不定期(如遇特殊事件)的匯報;公司經(jīng)營管理層還于公司

投資決策委員會的框架下針對公募基金、QDII 及特定客戶資產(chǎn)管理分別設立專門的投資委員

會,作為各業(yè)務領域最高投資決策機構(gòu),主要負責制定或?qū)徸h基本投資策略和原則,制定或?qū)?/p>

批重要投資項目方案,審批或協(xié)調(diào)與投資管理有關的重要事項。

(3)公司設立獨立的督察長,負責對公司各項業(yè)務(含決策程序和運作流程)的合法合規(guī)

性及公司內(nèi)部控制制度(含管理制度)的健全有效性進行監(jiān)察、稽核,保證公司的各項規(guī)章制

度和業(yè)務的發(fā)展符合法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定、公司相關制度和章程,定期和不定

期向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況,定期向中國證監(jiān)會報送監(jiān)察稽核報告。督察長有權(quán)參

加或列席有關會議,調(diào)查檔案資料,及時報告違規(guī)行為或事件,并有權(quán)根據(jù)公司相關制度和相

關細則,提請和督促公司管理層和相關部門糾錯防弊、堵塞漏洞。

(4)公司設立獨立的法律合規(guī)部與稽核部,分別通過事前防范、事中監(jiān)督與事后檢查和評

價公司內(nèi)部控制制度的合法性、合規(guī)性、合理性、完備性和有效性,不斷完善和更新公司內(nèi)部

控制制度,嚴格和有效地監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況,健全內(nèi)部控制的作業(yè)流程。

(5)公司設立獨立的風險管理部,通過檢查、評價和控制各項業(yè)務運作中的風險特別是投

資組合的風險,確保國家法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關規(guī)定和公司相關制度得到有效貫徹和執(zhí)

行。

(6)公司其他各部門在公司基本管理制度的基礎上,根據(jù)具體情況制訂本部門的部門規(guī)章

制度、操作流程或工作辦法,加強對業(yè)務風險的控制。

8、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

公司遵守國家有關法律法規(guī),按照投資管理業(yè)務的性質(zhì)和特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流

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程和崗位手冊,明確揭示不同業(yè)務可能存在的風險點并采取相應的控制措施。對公司的前線業(yè)

務、中線業(yè)務和后線業(yè)務均采取了全面的控制,主要內(nèi)容包括:

(1)前線業(yè)務控制的主要內(nèi)容

ⅰ)研究和投資決策業(yè)務控制:包括建立嚴密的研究和投資決策業(yè)務流程、投資授權(quán)制度、

歸責原則、風險評估與管理制度、投資管理業(yè)績評價體系等;

ⅱ)交易執(zhí)行控制:包括建立集中交易制度、公平交易制度、交易績效評價體系、交易監(jiān)

測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)、交易記錄制度、特殊交易制度、關聯(lián)交易審批制度等;

ⅲ)投資風險管理控制:包括建立完善且與業(yè)務相稱的風險管理政策及程序、人員安排、

風險承受水平、風險度量及申報方法、買賣限額及持倉限額、定期檢查與報告制度等;

ⅳ)市場營銷業(yè)務控制:包括建立渠道銷售管理、機構(gòu)銷售管理、市場推廣與媒體關系維

護、投資者服務等制度。

(2)中線業(yè)務控制的主要內(nèi)容

ⅰ)基金運營業(yè)務控制:包括建立基金會計與公司會計間的隔離制度、清算交割和會計核

算流程、產(chǎn)品賬戶設立與核算、估值方法與估值程序、與托管行的互相監(jiān)督、信息披露規(guī)則等;

ⅱ)法律合規(guī)控制:包括規(guī)定內(nèi)部控制制度的檢查和評估、內(nèi)控制度執(zhí)行情況的核查、全

面推行責任管理制度、相關人員的專業(yè)任職條件等;

ⅲ)內(nèi)部稽核控制:包括制定并維持稽核政策和有關的監(jiān)察職能、設立獨立的內(nèi)部稽核部

門、制定清楚的職權(quán)范圍、強化內(nèi)部檢查制度、確保相關人員具備專業(yè)技能及經(jīng)驗、確保相關

工作有充分的計劃、控制及記錄及報告等;

ⅳ)信息技術系統(tǒng)控制:包括根據(jù)有關要求建立信息技術系統(tǒng)管理規(guī)章、手冊和風控制度、

建立信息安全、人員備份、授權(quán)制度、事故防范與災備處理、系統(tǒng)維護制度等;

ⅴ)危機處理控制:包括制訂切實有效的應急應變措施,建立危機處理機制和程序、界定

相關部門與崗位職責、緊急事件處理、系統(tǒng)備份、貫徹基金份額持有人利益優(yōu)先原則等;

ⅵ)信息披露控制:包括建立完整的信息披露制度、界定信息披露的主要內(nèi)容、設立專門

的負責人、界定崗位職責、禁止披露內(nèi)幕信息、持續(xù)檢查與評價制度等。

vii)風險管理控制:包括投資業(yè)績歸因分析、投資組合績效評估、運作風險識別及評估及

定期通報與匯報制度等。

(3)后線業(yè)務控制的主要內(nèi)容

ⅰ)公司財務管理控制:包括建立公司財務、基金財務互相獨立、憑證制度、用印制度、

會計控制措施、賬務組織和賬務處理體系、復核制度、成本控制和業(yè)績考核制度、財產(chǎn)登記保

管和實物資產(chǎn)盤點制度、會計檔案保管和財務交接制度、財務收支審批制度和費用報銷管理辦

法等;

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ⅱ)人力資源管理和培訓控制:包括制定招聘及培訓政策、入職和持續(xù)培訓、績效評估體

系等。

9、內(nèi)部控制的檢測

內(nèi)部控制檢測的過程如下包括:

(1)內(nèi)部控制執(zhí)行情況測試;

(2)將測試結(jié)果與內(nèi)控目標進行比較;

(3)形成測試報告,得出繼續(xù)運行或糾偏的結(jié)論。

10、基金管理人關于內(nèi)部控制的聲明

(1)基金管理人特別聲明以上關于內(nèi)部控制的披露真實、準確;

(2)基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化和業(yè)務的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

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四、基金托管人

(一)基金托管人情況

1、基本情況

名稱:中信銀行股份有限公司(簡稱“中信銀行”)

住所:北京東城區(qū)朝陽門北大街 8 號富華大廈 C 座

辦公地址:北京東城區(qū)朝陽門北大街 9 號東方文化大廈北樓

法定代表人:常振明

成立時間:1987 年 4 月 7 日

組織形式:股份有限公司

注冊資本:467.873 億元人民幣

存續(xù)期間:持續(xù)經(jīng)營

批準設立文號:中華人民共和國國務院辦公廳國辦函[1987]14 號

基金托管業(yè)務批準文號:中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[2004]125 號

聯(lián)系人:中信銀行資產(chǎn)托管部

聯(lián)系電話: 010-89936330

傳真:010-85230024

客服電話:95558

網(wǎng)址:bank.ecitic.com

經(jīng)營范圍:吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)外結(jié)算;辦理票據(jù)承兌

與貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從

事同行業(yè)拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業(yè)務;提供信用證服務及擔保;代理收付款

項;提供保管箱服務;結(jié)匯、售匯業(yè)務;經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。

中信銀行(601998.SH、0998.HK)成立于 1987 年,原名中信實業(yè)銀行,是中國改革開放

中最早成立的新興商業(yè)銀行之一,是中國最早參與國內(nèi)外金融市場融資的商業(yè)銀行,并以屢創(chuàng)

中國現(xiàn)代金融史上多個第一而蜚聲海內(nèi)外。伴隨中國經(jīng)濟的快速發(fā)展,中信實業(yè)銀行在中國金

融市場改革的大潮中逐漸成長壯大,于 2005 年 8 月,正式更名“中信銀行”。2006 年 12 月,

以中國中信集團和中信國際金融控股有限公司為股東,正式成立中信銀行股份有限公司。同年,

成功引進戰(zhàn)略投資者,與歐洲領先的西班牙對外銀行(BBVA)建立了優(yōu)勢互補的戰(zhàn)略合作關

系。2007 年 4 月 27 日,中信銀行在上海交易所和香港聯(lián)合交易所成功同步上市。2009 年,中

信銀行成功收購中信國際金融控股有限公司(簡稱:中信國金)70.32%股權(quán)。經(jīng)過二十多年的

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發(fā)展,中信銀行已成為國內(nèi)資本實力最雄厚的商業(yè)銀行之一,是一家快速增長并具有強大綜合

競爭力的全國性商業(yè)銀行。

2009 年,中信銀行通過了美國 SAS70 內(nèi)部控制審訂并獲得無保留意見的 SAS70 審訂報告,

表明了獨立公正第三方對中信銀行托管服務運作流程的風險管理和內(nèi)部控制的健全有效性全面

認可。

2、主要人員情況

李慶萍,行長,高級經(jīng)濟師。1984 年 8 月至 2007 年 1 月,任中國農(nóng)業(yè)銀行總行國際業(yè)務

部干部、副處長、處長、副總經(jīng)理、總經(jīng)理。2007 年 1 月至 2008 年 12 月,任中國農(nóng)業(yè)銀行廣

西分行黨委書記、行長。2009 年 1 月至 2009 年 5 月,任中國農(nóng)業(yè)銀行零售業(yè)務總監(jiān)兼?zhèn)€人業(yè)

務部、個人信貸業(yè)務部總經(jīng)理。2009 年 5 月至 2013 年 9 月,任中國農(nóng)業(yè)銀行總行零售業(yè)務總

監(jiān)兼?zhèn)€人金融部總經(jīng)理。2013 年 9 月至 2014 年 7 月,任中國中信股份有限公司副總經(jīng)理。2014

年 7 月,任中國中信股份有限公司副總經(jīng)理、中信銀行行長。

楊毓先生, 中信銀行副行長,分管托管業(yè)務。1962 年 12 月生,2011 年 4 月起擔任中國建

設銀行江蘇省分行行長,黨委書記;2006 年 7 月至 2011 年 3 月?lián)沃袊ㄔO銀行河北省分行

行長,黨委書記;1982 年 8 月至 2006 年 7 月在中國建設銀行河南省分行工作,歷任計劃財務

處科員,副處長,信陽地區(qū)中心支行副行長,黨組成員,計劃處處長,中介處處長,鄭州市鐵

路專業(yè)支行行長,黨組書記,鄭州分行行長,黨委書記,金水支行行長,黨委書記,河南省分

行副行長,黨委副書記。

劉澤云先生,現(xiàn)任中信銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部總經(jīng)理,經(jīng)濟學博士。1996 年 8 月進

入本行工作,歷任總行行長秘書室科長、總行投資銀行部處經(jīng)理、總行資產(chǎn)保全部主管、總行

國際業(yè)務部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、副總經(jīng)理(主持工作)。

3、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況

2004 年 8 月 18 日,中信銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批

準,取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠實信用、勤勉盡責”的原則,切實履行托管人職

責。

截至 2015 年 6 月 30 日,中信銀行已托管 63 只開放式證券投資基金及證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)

品、信托產(chǎn)品、企業(yè)年金、股權(quán)基金、QDII 等其他托管資產(chǎn),托管總規(guī)模突破 4 萬億元人民幣。

(二)基金托管人的內(nèi)部風險控制制度說明

1、內(nèi)部控制目標。強化內(nèi)部管理,確保有關法律法規(guī)及規(guī)章在基金托管業(yè)務中得到全面嚴

格的貫徹執(zhí)行;建立完善的規(guī)章制度和操作規(guī)程,保證基金托管業(yè)務持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展;加強稽

核監(jiān)察,建立高效的風險監(jiān)控體系,及時有效地發(fā)現(xiàn)、分析、控制和避免風險,確?；鹭敭a(chǎn)

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安全,維護基金份額持有人利益。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)。中信銀行總行建立了風險管理委員會,負責全行的風險控制和風險

防范工作;托管部內(nèi)設內(nèi)控合規(guī)崗,專門負責托管部內(nèi)部風險控制,對基金托管業(yè)務的各個工

作環(huán)節(jié)和業(yè)務流程進行獨立、客觀、公正的稽核監(jiān)察。

3、內(nèi)部控制制度。中信銀行嚴格按照《基金法》以及其他法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定,以控制

和防范基金托管業(yè)務風險為主線,制定了《中信銀行基金托管業(yè)務管理辦法》、《中信銀行基

金托管業(yè)務內(nèi)部控制管理辦法》和《中信銀行托管業(yè)務內(nèi)控檢查實施細則》等一整套規(guī)章制度,

涵蓋證券投資基金托管業(yè)務的各個環(huán)節(jié),保證證券投資基金托管業(yè)務合法、合規(guī)、持續(xù)、穩(wěn)健

發(fā)展。

4、內(nèi)部控制措施。建立了各項規(guī)章制度、操作流程、崗位職責、行為規(guī)范等,從制度上、

人員上保證基金托管業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展;建立了安全保管基金財產(chǎn)的物質(zhì)條件,對業(yè)務運行場所實

行封閉管理,在要害部門和崗位設立了安全保密區(qū),安裝了錄像、錄音監(jiān)控系統(tǒng),保證基金信

息的安全;建立嚴密的內(nèi)部控制防線和業(yè)務授權(quán)管理等制度,確

保所托管的基金財產(chǎn)獨立運行;營造良好的內(nèi)部控制環(huán)境,開展多種形式的持續(xù)培訓,加

強職業(yè)道德教育。

(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、托管協(xié)議和

有關法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定,對基金的投資運作、基金資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應

收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中

登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金

合同和有關法律法規(guī)及規(guī)章的行為,將及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。在限期內(nèi),

基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人

有重大違規(guī)行為或違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的,基金托管人將以書面形式報告中國證監(jiān)會。

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五、相關服務機構(gòu)

(一)基金份額發(fā)售機構(gòu)

1、直銷機構(gòu)

中銀基金管理有限公司直銷中心

注冊地址:上海市浦東新區(qū)銀城中路 200 號中銀大廈 45 樓

辦公地址:上海市浦東新區(qū)銀城中路 200 號中銀大廈 26 樓、27 樓、45 樓

法定代表人:白志中

電話:(021)38834999

傳真:(021)68872488

聯(lián)系人:徐琳

基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)的要求,選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售基金,并及時公告。

(二)基金份額注冊登記機構(gòu)

名稱:中銀基金管理有限公司

注冊地址:上海市浦東新區(qū)銀城中路 200 號中銀大廈 45 樓

辦公地址:上海市浦東新區(qū)銀城中路 200 號中銀大廈 26 樓、27 樓、45 樓

法定代表人:白志中

電話:(021)38834999

傳真:(021)68872488

聯(lián)系人:鐵軍

(三)出具法律意見書的律師事務所

名稱:上海源泰律師事務所

注冊地址:上海市浦東新區(qū)浦東南路 256 號華夏銀行大廈 14 樓

負責人:廖海

電話:(021)51150298

傳真:(021)51150398

經(jīng)辦律師:劉佳、張?zhí)m

聯(lián)系人:廖海

(四)審計基金財產(chǎn)的會計師事務所

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名稱: 安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)

住所:北京市東城區(qū)東長安街 1 號東方廣場安永大樓 16 層

執(zhí)行事務合伙人:吳港平

電話:010-58153000

傳真:010-85188298

聯(lián)系人: 湯駿

經(jīng)辦會計師:徐艷、許培菁

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六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有

關規(guī)定募集,經(jīng) 2014 年 1 月 22 日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2014】127 號文件核準募集。本基金

為契約型開放式證券投資基金,基金存續(xù)期間為不定期。本基金自 2014 年 2 月 10 日起開始發(fā)

售,每份基金份額的發(fā)售面值為 1.00 元人民幣。截至 2014 年 2 月 12 日募集結(jié)束,共募集份額

300,056,196.44 份,有效認購戶數(shù)為 305 戶。

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七、基金合同的生效

根據(jù)相關規(guī)定,本基金滿足基金合同生效條件,基金合同已于 2014 年 2 月 14 日正式生效。

自基金合同生效之日起,本基金管理人正式開始管理本基金。

基金合同生效后,自 2014 年 8 月 8 日起,連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿

二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連續(xù)

六十個工作日出現(xiàn)前述情形的,基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案,如轉(zhuǎn)換運

作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并召開基金份額持有人大會進行表決。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時,從其規(guī)定。

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八、基金份額的申購與贖回

(一)申購與贖回的場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點見本招募說明書第五部分?；?/p>

金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu),并予以公告?；鹜顿Y者應當在銷售機構(gòu)辦理基金

銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

(二)申購與贖回辦理的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券

交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同

的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后,若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況,

基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整,但應在實施日前依照《信息披

露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間

基金管理人已于 2014 年 2 月 18 日起開始辦理本基金基金份額的日常申購業(yè)務及贖回業(yè)務,

詳情參見基金管理人 2014 年 2 月 17 日刊登的《中銀活期寶貨幣市場基金開放日常申購、贖回

及定期定額投資業(yè)務公告》。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者贖回或者轉(zhuǎn)

換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受

的,視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。

(三)申購與贖回的原則

1、“確定價”原則,即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為 1.00 元的基準進行計算;

2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷;

4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。

5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規(guī)模限額,但

應最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下,對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則

開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告。

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(四)申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序,在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的

申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付申購款項,申購成立;登記

機構(gòu)確認基金份額時,申購生效。若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬,則申購不成立。

投資人贖回申請成功后,基金管理人將在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)支付贖回款項,正常情況

下,基金管理人將指示基金托管人按有關規(guī)定將贖回款項于 T+7 日內(nèi)(包括該日)從基金托管

賬戶劃出,經(jīng)銷售機構(gòu)劃往投資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時,款項的支付辦法參照基金合

同有關條款處理。

遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金

管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程,則贖回款項劃付時間相應順延。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T

日),在正常情況下,本基金登記機構(gòu)在 T+1 日內(nèi)(包括該日)對該交易的有效性進行確認。T

日提交的有效申請,投資人可在 T+2 日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他

方式查詢申請的確認情況。若申購不成功,則申購款項退還給投資人。

銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到

申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的確認情況,投資者應及時查

詢。

在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi),基金管理人或其委托的登記機構(gòu)可根據(jù)《業(yè)務規(guī)則》,對上述

業(yè)務辦理時間進行調(diào)整,基金管理人將于開始實施前按照有關規(guī)定予以公告。

(五)申購與贖回的數(shù)額限制

1、投資者通過基金管理人直銷中心柜臺、網(wǎng)上直銷平臺或基金管理人指定的其他銷售機構(gòu)

申購本基金份額時,首次申購最低金額為人民幣 1 元,追加申購最低金額為人民幣 1 元。投資

者當期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時,不受申購最低金額的限制。投資者可多次申購,對單

個投資者累計持有基金份額不設上限限制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

2、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下,調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制。

基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告并報中國證監(jiān)會

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備案。

3、基金管理人可與銷售機構(gòu)約定,對投資人委托銷售機構(gòu)代為辦理基金申購與贖回的,銷

售機構(gòu)可以按照委托代理協(xié)議的相關規(guī)定辦理,不必遵守以上限制。

(六)申購費用和贖回費用

本基金不收取申購費用和贖回費用。

(七)申購份額與贖回金額的計算

本基金的申購、贖回價格為每份基金單位 1.00 元。

1、申購份額的計算

申購份額=申購金額/1.00 元

申購份額計算結(jié)果均按四舍五入方法,保留到小數(shù)點后 2 位,由此產(chǎn)生的收益或損失由基

金財產(chǎn)承擔。

例:某投資者投資 50,000 元申購本基金,則可得到的申購份額為:

申購份額=50,000/1.00=50,000.00 份

即:投資者投資 50,000 元申購本基金,則可得到 50,000.00 份基金份額。

2、贖回金額的計算

贖回金額單位為元。

投資者在贖回基金份額時,贖回金額的計算公式為:

贖回金額=贖回份額×基金份額凈值+贖回份額對應的 T 日未付收益

其中,贖回份額對應的 T 日未付收益的分配原則遵循本招募說明書第十二部分“基金的收

益與分配”。

贖回金額計算結(jié)果均按四舍五入,保留到小數(shù)點后 2 位,由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財

產(chǎn)承擔。

例:某投資者 T 日持有本基金份額 20,000 份,T 日該投資者贖回 10,000 份,贖回份額對應

的 T 日未付收益為 1.20 元,則其可得到的贖回金額為:

贖回金額=10,000×1.00+1.20=10,001.20(元)

(八)拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時,基金管理人可暫停接受投資人的申購申

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請。

3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。

4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益

時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)

生負面影響,從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第 1、2、3、5、6 項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時,基金管理

人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒體上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕,被拒絕

的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦

理。

(九)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項:

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申

請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述 1、2、3、5 情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項時,

基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額支付;如暫時

不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人,未支

付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第 4 項所述情形,按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有

人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基

金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。

(十)巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申

請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放

日的基金總份額的 10%,即認為是發(fā)生了巨額贖回。

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2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時,基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部

分延期贖回。

(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正常贖回程序

執(zhí)行。

(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人

的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時,基金管理人在當日接受

贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當

日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;

對于未能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,

將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受理的部

分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,無優(yōu)先權(quán)并以下一開

放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。如投資人在提交贖

回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

(3)暫停贖回:連續(xù) 2 日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回,如基金管理人認為有必要,可暫停

接受基金的贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過 20 個工作日,

并應當在指定媒體上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說

明書規(guī)定的其他方式在 3 個交易日內(nèi)通知基金份額持有人,說明有關處理方法,同時在指定媒

體上刊登公告。

(十一)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監(jiān)會備案,并在規(guī)定

期限內(nèi)在指定媒體上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為 1 日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒體上刊登基金重新開

放申購或贖回公告,并公布最近 1 個開放日本基金的每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率。

3、如發(fā)生暫停的時間超過 1 日,暫停結(jié)束,基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應提

前在指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公告最近 1 個開放日本基金的每萬份基

金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率。

(十二)基金轉(zhuǎn)換

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基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理

的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務,基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費,相關規(guī)則由基金管理人屆時根

據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告,并提前告知基金托管人與相關機構(gòu)。

(十三)基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非交

易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下,接受劃

轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指基金份

額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體;司法強制執(zhí)行是指司

法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其

他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易

過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理,并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。

(十四)基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管,基金銷售機構(gòu)可以

按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

(十五)定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投資

人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款金額必須不低于基金管理人

在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

(十六)基金的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍,以及登記機構(gòu)認可、

符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)務,基金管理人將

制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。

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九、基金的投資

(一)投資目標

在有效控制投資風險和保持較高流動性的基礎上,力爭獲得超過業(yè)績比較基準的穩(wěn)定回報。

(二)投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具,包括:現(xiàn)金、通知存款、一年以

內(nèi)(含一年)的銀行定期存款和大額存單;剩余期限(或回售期限)在 397 天以內(nèi)(含 397 天)

的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù);期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購、期限在一年以內(nèi)

(含一年)的中央銀行票據(jù)、短期融資券,及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融

工具,但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序

后,可以將其納入投資范圍。

(三)投資策略

本基金通過綜合考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動性和風險特征,根據(jù)定量和定性方法,在保

持投資組合較低風險和良好流動性的基礎上,力爭獲得高于業(yè)績比較基準的穩(wěn)定投資回報。

1、資產(chǎn)配置策略

本基金將根據(jù)市場情況和可投資品種的容量,在嚴謹深入的研究分析基礎上,綜合考量市

場資金面走向、存款銀行的信用資質(zhì)以及各類資產(chǎn)的收益率水平、流動性特征等,確定各類資

產(chǎn)的配置比例。

2、久期控制策略

本基金根據(jù)對宏觀經(jīng)濟和短期資金市場的利率走勢,確定投資組合的平均剩余到期期限。

具體而言,在預計市場利率上升時,適當縮短投資品種的平均期限以規(guī)避資本損失或獲得較高

的再投資收益;在預計利率下降時,適當延長投資品種的平均期限,以獲取資本利得或鎖定較

高的收益。

3、銀行定期存款及大額存單投資策略

本基金在向交易對手銀行進行詢價的基礎上,選取利率報價較高的銀行進行存款投資,在

投資過程中注重對交易對手信用風險的評估和選擇,在嚴格控制風險的前提下決定各銀行存款

及大額存單的投資比例。

4、短期信用類債券投資策略

本基金通過建立“內(nèi)部信用評級體系”對市場公開發(fā)行的所有短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)

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債、公司債、可分離轉(zhuǎn)債存?zhèn)刃庞闷贩N進行研究和篩選,形成信用債券投資備選庫。結(jié)合本

基金的投資與配置需要,通過對到期收益率、剩余期限、流動性特征等進行分析比較,挑選適

當?shù)亩唐谛庞闷贩N進行投資。

5、債券回購投資策略

本基金基于對資金面走勢的判斷,選擇回購品種和期限。當回購利率低于債券收益率時,

采用息差放大策略,該策略的基本模式是利用已買入債券進行正回購,再利用回購融入資金購

買收益率較高債券品種,如此循環(huán)至回購期結(jié)束賣出債券償還所融入資金。在進行回購放大操

作時,基金管理人將嚴格遵守相關法律法規(guī)關于債券正回購的有關規(guī)定。當回購利率高于債券

收益率時,本基金將通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。

6、資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金管理人通過考量宏觀經(jīng)濟形勢、提前償還率、違約率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)以及資產(chǎn)池資產(chǎn)

所在行業(yè)景氣情況等因素,預判資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流變動;研究標的證券發(fā)行條款,預測提前償

還率變化對標的證券平均久期及收益率曲線的影響,同時密切關注流動性變化對標的證券收益

率的影響,在嚴格控制信用風險暴露程度的前提下,通過信用研究和流動性管理,選擇風險調(diào)

整后收益較高的品種進行投資。

7、其他金融工具投資策略

本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動向,一

旦監(jiān)管機構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資,本基金將在屆時相應法律法規(guī)的框架內(nèi),根據(jù)

對該金融工具的研究,制定符合本基金投資目標的投資策略,在充分考慮該投資品種風險和收

益特征的前提下,謹慎投資。

(四)投資決策依據(jù)、機制和程序

1、投資決策依據(jù)

(1)國家有關法律、法規(guī)和基金合同的有關規(guī)定;

(2)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢及對中國債券市場的影響;

(3)企業(yè)信用評級;

(4)國家貨幣政策及債券市場政策;

(5)商業(yè)銀行的信貸擴張。

2、投資決策機制

本基金實行投資決策團隊制,強調(diào)團隊合作,充分發(fā)揮集體智慧。本基金管理人將投資和

研究職能整合,設立了投資研究部,策略分析師、固定收益分析師、數(shù)量分析師和基金經(jīng)理,

充分發(fā)揮主觀能動性,滲透到投資研究的關鍵環(huán)節(jié),群策群力,為基金份額持有人謀取中長期

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穩(wěn)定的較高投資回報。

3、投資決策程序

本基金具體的投資決策機制與流程為:

(1)宏觀分析師根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢、物價形勢、貨幣政策等判斷市場利率的走向,提交策

略報告。

(2)債券策略分析師提交關于債券市場基本面、債券市場供求、收益率曲線預測的分析報

告。

(3)信用分析師負責信用風險的評估、信用利差的分析及信用評級的調(diào)整。

(4)數(shù)量分析師對衍生產(chǎn)品和創(chuàng)新產(chǎn)品進行分析。

(5)在分析研究報告的基礎上,基金經(jīng)理提出月度投資計劃并提交投資決策委員會審議。

(6)投資決策委員會審議基金經(jīng)理提交的投資計劃。

(7)如審議通過,基金經(jīng)理在考慮資產(chǎn)配置的情況下,挑選合適的債券品種,靈活采取各

種策略,構(gòu)建投資組合。

(8)交易部執(zhí)行交易指令。

(五)投資限制

1、本基金不得投資于以下金融工具:

(1)股票、股指期貨、國債期貨;

(2)可轉(zhuǎn)換債券;

(3)剩余期限(或回售期限)超過 397 天的債券;

(4)信用等級在 AAA 級以下的企業(yè)債券;

(5)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,但市場條件發(fā)生變化后另有規(guī)定的,從

其規(guī)定;

(6)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券;

(7)流通受限證券;

(8)權(quán)證;

(9)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后,本基金不受上述規(guī)定的限制。

2、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制:

(1)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過 120 天;

(2)投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例,合計不得超過基金資產(chǎn)凈

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值的 10%;

(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券,不超過該證券的 10%;

(4)本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的

40%,在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為 1 年,債券回購到期后不得展期;

(5)本基金買斷式回購融入基礎債券的剩余期限不得超過 397 天;

(6)本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的 30%,根據(jù)協(xié)議可提前支取且

沒有利息損失的銀行存款,可不受此限制;

(7)存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款,不得超過基金資產(chǎn)凈值的 30%;存

放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行(指具有基金代銷資格以及合格境外機構(gòu)投資者托管

人資格的商業(yè)銀行)的存款,不得超過基金資產(chǎn)凈值的 5%;

(8)本基金持有的剩余期限不超過 397 天但剩余存續(xù)期超過 397 天的浮動利率債券攤余成

本總計不得超過當日基金資產(chǎn)凈值的 20%;

(9)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例,不得超過基金資產(chǎn)凈值的

10%;本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券,其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%;本基金持有的

同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例,不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10%;本基金管

理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券,不得超過其各類資產(chǎn)支持證

券合計規(guī)模的 10%;

(10)本基金的存款銀行僅限于有基金托管資格、基金代銷資格以及合格境外機構(gòu)投資者

托管人資格的商業(yè)銀行;

(11)除發(fā)生巨額贖回的情形外,本基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過

基金資產(chǎn)凈值的 20%;因發(fā)生巨額贖回致使本基金債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值

20%的,基金管理人應當在 5 個交易日內(nèi)進行調(diào)整;

(12)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

除上述第(11)外,因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的,基金管理人應當在 10 個交易日內(nèi)進行調(diào)

整。法律法規(guī)另有規(guī)定時,從其規(guī)定。

3、本基金投資的短期融資券的信用評級應不低于以下標準:

1)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的 A-1 級或相當于 A-1 級的短期信用級別;

2)根據(jù)有關規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券,其發(fā)行人最近三年的信用評級和跟蹤評

級具備下列條件之一:

i)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的 AAA 級或相當于 AAA 級的長期信用級別;

ii)國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別(例如,若中國主權(quán)評

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級為 A-級,則低于中國主權(quán)評級一個級別的為 BBB+級)。

同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的,以國內(nèi)信用級別為準。

本基金持有短期融資券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發(fā)

布之日起 20 個交易日內(nèi)予以全部減持。

4、本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級,且其信

用評級應不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的 AAA 級或相當于 AAA 級的信用級別。

本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的,基金管理人應在評級報

告發(fā)布之日起 3 個月內(nèi)對其予以全部賣出。

5、如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資組合比例限制進行變更的,本基金可

相應調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金

在履行適當程序以后投資不再受相關限制。前述調(diào)整均不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。

基金管理人應當自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

(六)禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益,基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動:

1、承銷證券;

2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保;

3、從事承擔無限責任的投資;

4、買賣其他基金份額,但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;

5、向其基金管理人、基金托管人出資;

6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;

7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定,則本基金不受上述規(guī)定的限制。

(七)投資組合平均剩余期限的計算

1、平均剩余期限(天)的計算公式如下:

投資組合平均剩余期限=(Σ 投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ 投資于金融工具產(chǎn)

生的負債×剩余期限+Σ 債券正回購×剩余期限)/(投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具

產(chǎn)生的負債+債券正回購)

其中:投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)(含銀行存款、清算備付金、交易保證金、

證券清算款、買斷式回購履約金)、一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單、剩余期限在

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397 天以內(nèi)(含 397 天)的債券、剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的資產(chǎn)支持證券、剩余期限

在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的中期票據(jù)、期限在一年以內(nèi)(含一年)的逆回購、期限在一年以內(nèi)(含

一年)的中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)會及中國人民銀行認可的其他

具有良好流動性的貨幣市場工具。

投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)(含一年)正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返

售債券等。

采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價;貼現(xiàn)式債券成本包括債

券投資成本和內(nèi)在應收利息。

2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限的確定

(1)銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為 0 天;證券清算款的剩余期限以計

算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算;買斷式回購履約金的剩余期限以計算日至協(xié)議到期日的

實際剩余天數(shù)計算。

(2)一年以內(nèi)(含一年)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協(xié)議到期日的實際

剩余天數(shù)計算。

(3)組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù),以下情況除外:

允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算;允許

投資的含回售條款債券的剩余期限以計算日至回售日的實際剩余天數(shù)計算;

(4)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計

算。

(5)中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)的剩余期限以計算日至中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)

支持證券、中期票據(jù)到期日的實際剩余天數(shù)計算。

(6)買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限為該基礎債券的剩余期限。

(7)買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)

計算。

(8)短期融資券的剩余期限以計算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計算;

(9)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

平均剩余期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位,小數(shù)點后四舍五入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對

剩余期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。

(八)業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為:同期七天通知存款稅后利率。

本基金為貨幣市場基金,定位為現(xiàn)金管理工具,具有低風險、高流動性的特征。通知存款

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是一種不約定存期,支取時需提前通知銀行,約定支取日期和金額方能支取的存款,具有存期

靈活、存取方便的特征,同時可獲得高于活期存款利息的收益。根據(jù)基金的投資標的、投資目

標及流動性特征,本基金選取同期七天通知存款利率(稅后)作為本基金的業(yè)績比較基準。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化,或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出,

或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績基準時,經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致,本基金可以在

報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告,而無需經(jīng)基金份額持有人大會審議。

(九)風險收益特征

本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收益

低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

(十)基金的融資融券

本基金可以根據(jù)屆時有效的有關法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資融券。

(十一)基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利,保護基金份額持有人的利

益;

2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值;

3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何不當

利益。

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十、投資組合報告

本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺

漏,并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

本基金的托管人——中信銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定,于 2015 年 9 月 10 日復

核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容,保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、

誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至 2015 年 6 月 30 日。

(一) 報告期末基金資產(chǎn)組合情況

占基金總資產(chǎn)

序號項目金額(元)

的比例(%)

1 固定收益投資 2,470,129,064.57 52.45

其中:債券 2,470,129,064.57 52.45

資產(chǎn)支持證券 - -

2 買入返售金融資產(chǎn) - -

其中:買斷式回購的買入返

- -

售金融資產(chǎn)

銀行存款和結(jié)算備付金合

3 2,206,288,189.12 46.85

計

4 其他各項資產(chǎn) 32,631,204.92 0.69

5 合計 4,709,048,458.61 100.00

(二)報告期債券回購融資情況

序號項目占基金資產(chǎn)凈值的比例(%)

報告期內(nèi)債券回購融資余額 10.57

1 其中:買斷式回購融資

序號項目金額占基金資產(chǎn)凈值的比例(%)

2 報告期末債券回購融資余額 724,249,037.87 18.18

其中:買斷式回購融資 - -

注:報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額占資產(chǎn)

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凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的 20%的說明

本基金合同約定:“本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)

凈值的20%”,本報告期內(nèi),本基金未發(fā)生超標情況。

(三) 基金投資組合平均剩余期限

1 、投資組合平均剩余期限基本情況

項目天數(shù)

報告期末投資組合平均剩余期限 99

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 100

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 58

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過 180 天情況說明

本基金合同約定:“本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天”,本報告期

內(nèi),本基金未發(fā)生超標情況。

2 、報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比

序號平均剩余期限

的比例(%) 例(%)

1 30天以內(nèi) 37.34 18.18

其中:剩余存續(xù)期超過397

- -

天的浮動利率債

2 30天(含)—60天 26.87 -

其中:剩余存續(xù)期超過397

- -

天的浮動利率債

3 60天(含)—90天 17.05 -

其中:剩余存續(xù)期超過397

- -

天的浮動利率債

4 90天(含)—180天 7.03 -

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其中:剩余存續(xù)期超過397

- -

天的浮動利率債

5 180天(含)—397天(含) 29.12 -

其中:剩余存續(xù)期超過397

- -

天的浮動利率債

合計 117.41 18.18

(四)報告期末按債券品種分類的債券投資組合

占基金資產(chǎn)凈值比

序號債券品種公允價值(元)

例(%)

1 國家債券 - -

2 央行票據(jù) - -

3 金融債券 280,031,564.05 7.03

其中:政策性金融債 280,031,564.05 7.03

4 企業(yè)債券 - -

5 企業(yè)短期融資券 2,190,097,500.52 54.99

6 中期票據(jù) - -

7 其他 - -

8 合計 2,470,129,064.57 62.02

剩余存續(xù)期超過 397 天的浮

9 - -

動利率債券

注:上表中,債券的成本包括債券面值和折溢價。

(五) 報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

債券數(shù)量占基金資產(chǎn)凈值

序號債券代碼債券名稱攤余成本(元)

(張) 比例(%)

14 華能

1 011412003 1,000,000 99,995,803.45 2.51

SCP003

15 中航機

2 011566001 1,000,000 99,994,643.35 2.51

SCP001

15 興業(yè)證券

3 071526002 1,000,000 99,988,714.13 2.51

CP002

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15 招商

4 071501008 1,000,000 99,978,615.01 2.51

CP008

15 深能源

5 041551027 1,000,000 99,959,775.84 2.51

CP001

15 國電

6 011519005 1,000,000 99,935,005.44 2.51

SCP005

15 華能

7 011512003 1,000,000 99,879,342.11 2.51

SCP003

8 140443 14 農(nóng)發(fā) 43 700,000 70,057,270.05 1.76

15 北部灣

9 041554009 700,000 70,002,729.87 1.76

CP001

10 150301 15 進出 01 700,000 69,981,656.51 1.76

(六)“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項目偏離情況

報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 31 次

報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.3675%

報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0904%

報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.2538%

(七)報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細

本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

(八) 投資組合報告附注

1、基金計價方法說明

本基金估值采用攤余成本法計價,即估值對象以買入成本列示,按票面利率或商定利率每

日計提應收利息,并按實際利率法在其剩余期限內(nèi)攤銷其買入時的溢價或折價。

2、本報告期內(nèi),本基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存續(xù)期超過 397 天的浮動利率債券的攤

余成本均未超過當日基金資產(chǎn)凈值的 20%。

3、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查,或在報告編制日前

一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。

4、其他各項資產(chǎn)構(gòu)成

序號名稱金額(元)

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1 存出保證金 -

2 應收證券清算款 -

3 應收利息 32,622,139.92

4 應收申購款 -

5 其他應收款 -

6 待攤費用 9,065.00

7 其他 -

8 合計 32,631,204.92

5、投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于計算中四舍五入的原因,本報告分項之和與合計項之間可能存在尾差。

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十一、基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),但不保證基

金一定盈利,也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。投資有風險,投資者

在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

本基金合同生效日為 2014 年 2 月 14 日,基金合同生效以來基金投資業(yè)績與同期業(yè)績比較

基準的比較如下表所示:

業(yè)績比較基

凈值增長凈值增長率業(yè)績比較基

階段準收益率標 ①-③ ②-④

率① 標準差② 準收益率③

準差④

自基金合同生效起

至 2014 年 12 月 31 4.3396% 0.0051% 1.2038% 0.0000% 3.1358% 0.0051%

日

2015 年 1 月 1 日至

2.1410% 0.0043% 0.6788% 0.0000% 1.4622% 0.0043%

2015 年 6 月 30 日

自基金合同生效起

6.5736% 0.0049% 1.8825% 0.0000% 4.6911% 0.0049%

至 2015 年 6 月 30 日

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十二、基金的財產(chǎn)

(一)基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他資產(chǎn)

的價值總和。

(二)基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

(三)基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資所

需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登

記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

(四)基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn),并由基金托管人保管。

基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責

任,其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》

的規(guī)定處分外,基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的,

基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán),不得與其固有資產(chǎn)

產(chǎn)生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務不得相互抵

銷。

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十三、基金資產(chǎn)估值

(一)估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外披

露基金凈值的非交易日。

(二)估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。

(三)估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”,即估值對象以買入成本列示,按照票面利率或協(xié)議利

率并考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷,每日計提損益。本基金不采用市

場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金

資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果,基金管理人

于每一估值日,采用估值技術,對基金持有的估值對象進行重新評估,即“影子定價”。當“攤余

成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達到或超過 0.25%時,基金

管理人應根據(jù)風險控制的需要調(diào)整組合,其中,對于偏離程度達到或超過 0.5%的情形,基金管

理人應與基金托管人協(xié)商一致后,參考成交價、市場利率等信息對投資組合進行價值重估,使

基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可根據(jù)

具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的,從其規(guī)定。如有新增事項,按國家最新規(guī)定

估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法律

法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,雙方

協(xié)商解決。

根據(jù)有關法律法規(guī),基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金

的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經(jīng)相關各方在平

等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對

外予以公布。

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(四)估值程序

1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益,精確到

小數(shù)點后第 4 位,小數(shù)點后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的,7 日年化

收益率是以最近 7 個自然日(含節(jié)假日) 每萬份基金已實現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益率,精確到

百分號內(nèi)小數(shù)點后 3 位,百分號內(nèi)小數(shù)點后第 4 位四舍五入。國家另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)

定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后,將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人,

經(jīng)基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。

(五)估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、及

時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后 4 位或 7 日年化收益率百分號內(nèi)

小數(shù)點后 3 位以內(nèi)發(fā)生差錯時,視為估值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理:

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或投

資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由于該估值

錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責

任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、

系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發(fā)生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各方,及

時進行更正,因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于估值錯誤責任方未及時

更正已產(chǎn)生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;

若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào),并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,

則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估

值錯誤已得到更正。

(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且僅對估值

錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤責任

方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美斐善?/p>

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他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金

額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利;如果獲得不當?shù)美漠斒?/p>

人已經(jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方,則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的

不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

(4)估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:

(1)查明估值錯誤發(fā)生的原因,列明所有的當事人,并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定估值

錯誤的責任方;

(2)根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估;

(3)根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償損

失;

(4)根據(jù)估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的,由基金登記機構(gòu)進行

更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,并

采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的 0.25%時,基金管理人應當通報基金托管人并報中國證

監(jiān)會備案;錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的 0.5%時,基金管理人應當公告。

(3)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定處理。

(六)暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時;

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時;

3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變,而基金管理人為保障投資人的利益,

決定延遲估值;

4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

(七)基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率

由基金管理人負責計算,基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結(jié)束后計

算當日的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率并發(fā)送給基金托

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管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發(fā)送給基金管理人,由基金管理人予以公布。

(八)特殊情形的處理

1、基金管理人按本部分第(三)條有關估值方法規(guī)定的第 3 項條款進行估值時,所造成的

誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因,或由于證券交易所及登記機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤,或國家會計政策變

更、市場規(guī)則變更等,基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢

查,但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的,由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤,基金管理人和基金托管人免除賠償責

任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

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十四、基金的收益與分配

(一)基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的余

額;基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

(二)收益分配原則

本基金收益分配應遵循下列原則:

1、本基金每份基金份額享有同等分配權(quán)。

2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用。

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益為

基準,為投資人每日計算當日收益并分配,且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留

到小數(shù)點后 2 位,小數(shù)點后第 3 位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分

完為止。

4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資

人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,

當日投資人不記收益。

5、本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基

金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若當日已實現(xiàn)收益大于零時,則增加

投資者基金份額;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,則保持投資者基金份額不變;基金管理人將采

取必要措施盡量避免基金已實現(xiàn)收益小于零,若當日已實現(xiàn)收益小于零時,不縮減投資人基金

份額,待其后累計收益大于零時,即增加投資人基金份額;若投資人贖回基金份額,其收益將

結(jié)清,收益為負值的,則從投資人贖回基金款中扣除。

6、當日申購且成功確認的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當日贖

回且成功確認的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益。

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

(三)收益分配方案

本基金按日計算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

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十五、基金費用與稅收

(一)基金費用的種類

1、基金管理人的管理費;

2、基金托管人的托管費;

3、銷售服務費;

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;

6、基金份額持有人大會費用;

7、基金的證券交易費用;

8、基金的銀行匯劃費用;

9、基金的開戶費用、賬戶維護費用;

10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定,可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.27%年費率計提。管理費的計算方法如下:

H=E×0.27%÷當年天數(shù)

H 為每日應計提的基金管理費

E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發(fā)送

基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前 3 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基

金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下:

H=E×0.05%÷當年天數(shù)

H 為每日應計提的基金托管費

E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發(fā)送

基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前 3 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若

遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。

3、基金銷售服務費

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本基金的年銷售服務費率為 0.25%,具體如下:

H=E×年銷售服務費率÷當年天數(shù)

H 為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費

E 為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費劃

付指令,經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起 5 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給注冊登記

機構(gòu),由注冊登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支

付的,支付日期順延至最近可支付日支付。

上述“(一)基金費用的種類中第 4-10 項費用”,根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定,按費用

實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

(三)不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的損

失;

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用;

3、《基金合同》生效前的相關費用;

4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。

(四)基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

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十六、基金的會計與審計

(一)基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;

2、基金的會計年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的會計年度按如下

原則:如果《基金合同》生效少于 2 個月,可以并入下一個會計年度;

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;

4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度;

5、本基金獨立建賬、獨立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算,按照

有關規(guī)定編制基金會計報表;

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方式確

認。

(二)基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業(yè)資格的會計師事務

所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更換會計師事務所

需在 2 日內(nèi)在指定媒體公告并報中國證監(jiān)會備案。

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十七、基金的信息披露

(一)本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金

合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時,本基金從其最新規(guī)定。

(二)信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份

額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

本基金信息披露義務人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息,并保證所披露信

息的真實性、準確性和完整性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi),將應予披露的基金信息通過中國證

監(jiān)會指定的媒體和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站(以下簡稱“網(wǎng)站”)等媒介披露,并

保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

(三)本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;

2、對證券投資業(yè)績進行預測;

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失;

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu);

5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

(四)本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金信息披露義

務人應保證兩種文本的內(nèi)容一致。兩種文本發(fā)生歧義的,以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。

(五)公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括:

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議

(1)《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務關系,明確基金份額持有

人大會召開的規(guī)則及具體程序,說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法律

文件。

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(2)基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,說明基金認購、

申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服務等內(nèi)

容?！痘鸷贤飞Ш?基金管理人在每 6 個月結(jié)束之日起 45 日內(nèi),更新招募說明書并登載

在網(wǎng)站上,將更新后的招募說明書摘要登載在指定媒體上;基金管理人在公告的 15 日前向主要

辦公場所所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送更新的招募說明書,并就有關更新內(nèi)容提供書面說

明。

(3)基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活動

中的權(quán)利、義務關系的法律文件。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后,基金管理人在基金份額發(fā)售的 3 日前,將基金招募說

明書、《基金合同》摘要登載在指定媒體上;基金管理人、基金托管人應當將《基金合同》、

基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告,并在披露招募說明書

的當日登載于指定媒體上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒體上登載《基金合同》生效公

告。

4、基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率公告

(1)本基金的基金合同生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人將至少

每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率;

每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率的計算方法如下:

日每萬份基金已實現(xiàn)收益=當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類基金份額總額

×10000

7 日年化收益率的計算方法:

7 Ri

365/7

7 日年化收益率(%)= 1+ 1 100%

i=1 10000

其中,Ri 為最近第 i 個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。

每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第 4 位,7 日年化收益率采用四舍五

入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第 3 位。其中,當日基金份額總額包括截至上一工作日(包括節(jié)假日)

未結(jié)轉(zhuǎn)份額。)

(2)在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人將在每個開放日的次日,通過網(wǎng)站、

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基金份額銷售網(wǎng)點以及其他媒介,披露開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率。

(3)基金管理人將公告半年度和年度最后一個市場交易日(或自然日)基金資產(chǎn)凈值、每

萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率?；鸸芾砣藨斣谏鲜鍪袌鼋灰兹?或自然日)的次

日,將基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率登載在指定媒體上。

5、基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結(jié)束之日起 90 日內(nèi),編制完成基金年度報告,并將年度報告正文登

載于網(wǎng)站上,將年度報告摘要登載在指定媒體上?；鹉甓葓蟾娴呢攧諘媹蟾鎽斀?jīng)過審計。

基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起 60 日內(nèi),編制完成基金半年度報告,并將半年度報告

正文登載在網(wǎng)站上,將半年度報告摘要登載在指定媒體上。

基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起 15 個工作日內(nèi),編制完成基金季度報告,并將季度

報告登載在指定媒體上。

《基金合同》生效不足 2 個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者

年度報告。

基金定期報告在公開披露的第 2 個工作日,分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所

所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。報備應當采用電子文本或書面報告方式。

6、臨時報告

本基金發(fā)生重大事件,有關信息披露義務人應當在 2 日內(nèi)編制臨時報告書,予以公告,并

在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備

案。

前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的

下列事件:

(1)基金份額持有人大會的召開;

(2)終止《基金合同》;

(3)轉(zhuǎn)換基金運作方式;

(4)更換基金管理人、基金托管人;

(5)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更;

(6)基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更;

(7)基金募集期延長;

(8)基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托管

部門負責人發(fā)生變動;

(9)基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過百分之五十;

(10)基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務人員在一年內(nèi)變動超過百分之三

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十;

(11)涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁;

(12)基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查;

(13)基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理受到嚴重行政處罰,

基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;

(14)重大關聯(lián)交易事項;

(15)基金收益分配事項;

(16)管理費、托管費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更;

(17)基金改聘會計師事務所;

(18)變更基金銷售機構(gòu);

(19)更換基金登記機構(gòu);

(20)本基金開始辦理申購、贖回;

(21)本基金收費方式發(fā)生變更;

(22)本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付;

(23)本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請;

(24)本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;

(25)當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度絕

對值達到或超過 0.5%的情形;

(26)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

7、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi),任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金

份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息

進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。

8、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監(jiān)會備案,并予以公告。

9、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

(六)信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管理信息披露事

務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容與格

式準則的規(guī)定。

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基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定,對基金管

理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率、基金定期報告和定期更

新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、審查,并向基金管理人出具書面文件或

者蓋章確認。

基金管理人、基金托管人應當在指定媒體中選擇披露信息的報刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒體上披露信息外,還可以根據(jù)需要在其他公共媒

體披露信息,但是其他公共媒體不得早于指定媒體披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息

的內(nèi)容應當一致。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu),應當

制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后 15 年。

(七)信息披露文件的存放與查閱

招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所,供

公眾查閱、復制。

基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以供公眾查閱、

復制。

(八)暫停或延遲披露基金相關信息的情形

當出現(xiàn)下述情況時,基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關信息:

1、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時;

2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時;

3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變,而基金管理人為保障投資人的利益,

決定延遲估值;

4、法律法規(guī)規(guī)定、《基金合同》或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

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十八、基金的風險揭示

(一)市場風險

證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響,導致基

金收益水平變化而產(chǎn)生風險,主要包括:

1、政策風險:因國家宏觀經(jīng)濟政策(如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等)

發(fā)生變化,導致證券價格波動,影響基金收益。

2、經(jīng)濟周期風險:隨著經(jīng)濟運行的周期性變化,證券市場也呈現(xiàn)出周期性變化,從而引起

債券價格波動并影響股票和權(quán)證的投資收益,基金的收益水平也會隨之發(fā)生變化。

3、利率風險:當金融市場利率水平變化時,將會引起債券的價格和收益率變化,同時也直

接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平,造成股票和權(quán)證市場走勢變化,進而影響基金的凈值表現(xiàn)。

4、信用風險:基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息,或者不能履行合約

規(guī)定的其它義務,或者其信用等級降低,將會導致債券價格下降,進而造成基金資產(chǎn)損失。

5、購買力風險:基金投資于債券所獲得的收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配,而現(xiàn)金可能受

通貨膨脹的影響以致購買力下降,從而使基金的實際收益下降。

6、債券收益率曲線變動風險:是指收益率曲線沒有按預期變化導致基金投資決策出現(xiàn)偏差。

7、再投資風險:該風險與利率風險互為消長。當市場利率下降時,基金所持有的債券價格

會上漲,而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進行再投資將獲得較低的收益率,

再投資的風險加大;反之,當市場利率上升時,基金所持有的債券價格會下降,利率風險加大,

但是利息的再投資收益會上升。

8、經(jīng)營風險:它與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營活動所引起的收入現(xiàn)金流的不確定性有

關。債券發(fā)行人期間運營收入變化越大,經(jīng)營風險就越大;反之,運營收入越穩(wěn)定,經(jīng)營風險

就越小。

(二)管理風險

在基金管理運作過程中,基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等會影響其對信息

的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷,從而影響基金收益水平,造成管理風險?；鸸?/p>

理人的管理水平、管理手段和管理技術等對基金收益水平也存在影響。

(三)流動性風險

流動性風險表現(xiàn)在兩個方面。一是在某種情況下因市場交易量不足,某些投資品種的流動

性不佳,可能導致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金,進而影響到基金投資收益的實現(xiàn);二

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是在本基金的開放期內(nèi)投資人的連續(xù)大量贖回將會導致基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難,或迫使基金

以不適當?shù)膬r格大量拋售證券,使基金的凈值增長率受到不利影響。

(四)特定風險

由于貨幣市場基金的特殊要求,本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應付贖回的需求,在管

理現(xiàn)金頭寸時,有可能存在現(xiàn)金不足的風險或現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風險。

(五)其他風險

1、隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現(xiàn)和發(fā)展,如果投資于這些工具,基金可能

會面臨一些特殊的風險;

2、因技術因素而產(chǎn)生的風險,如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險;

3、因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、環(huán)境控制、人員素質(zhì)等方面不完善而產(chǎn)生的風險;

4、因人為因素而產(chǎn)生的風險、如上市公司治理結(jié)構(gòu)問題、內(nèi)幕交易、不公正披露等欺詐行

為、上市停止交易等產(chǎn)生的風險;

5、對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險;

6、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失,影響基金收益水平,從而帶來風

險;

7、其他意外導致的風險。

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十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

(一)《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事

項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份

額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并報中國證監(jiān)

會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自完成備案手續(xù)以后生效,生效后

方可執(zhí)行,自決議生效之日后兩日內(nèi)在指定媒體公告。

(二)《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,經(jīng)履行相關程序后,《基金合同》應當終止:

1、基金份額持有人大會決定終止的;

2、基金管理人、基金托管人職責終止,在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接

的;

3、《基金合同》約定的其他情形;

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

(三)基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組:自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成立清算小組,

基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成:基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事

證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可

以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責:基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和

分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序:

(1)《基金合同》終止情形出現(xiàn)時,由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金;

(2)對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認;

(3)對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn);

(4)制作清算報告;

(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律意

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見書;

(6)將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告;

(7)對基金剩余財產(chǎn)進行分配;

5、基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月。

(四)清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用,清算費用由

基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

(五)基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案,將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用、

交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

(六)基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所審計并由律師

事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報

中國證監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

(七)基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存 15 年以上。

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二十、基金合同的內(nèi)容摘要

(一)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定,基金管理人的權(quán)利包括但不限于:

(1)依法募集資金;

(2)自《基金合同》生效之日起,根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金財產(chǎn);

(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費用;

(4)銷售基金份額;

(5)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;

(6)依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人,如認為基金托管人違反了《基金

合同》及國家有關法律規(guī)定,應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門,并采取必要措施保護基金投

資者的利益;

(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;

(8)選擇、更換基金銷售機構(gòu),對基金銷售機構(gòu)的相關行為進行監(jiān)督和處理;

(9)擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務并獲得《基金合

同》規(guī)定的費用;

(10)依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案;

(11)在《基金合同》約定的范圍內(nèi),拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請;

(12)在法律法規(guī)允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資、融券;

(13)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律

行為;

(14)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外部

機構(gòu);

(15)在符合有關法律、法規(guī)的前提下,制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和

非交易過戶的業(yè)務規(guī)則;

(16)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定,基金管理人的義務包括但不限于:

(1)依法募集資金,辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、

申購、贖回和登記事宜;

(2)辦理基金備案手續(xù);

(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn);

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(4)配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理

和運作基金財產(chǎn);

(5)建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理的基

金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進行證券投

資;

(6)除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及任

何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產(chǎn);

(7)依法接受基金托管人的監(jiān)督;

(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金

合同》等法律文件的規(guī)定,按有關規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值,基金份額的每萬份基金已實

現(xiàn)收益和 7 日年化收益率;

(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

(10)編制季度、半年度和年度基金報告;

(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定,履行信息披露及報告義務;

(12)保守基金商業(yè)秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人泄露;

(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金收

益;

(14)按規(guī)定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

(15)依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基

金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料 15 年以

上;

(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出,并且保證投資者能

夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,并在支付合理成

本的條件下得到有關資料的復印件;

(18)組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;

(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時,及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托

管人;

(20)因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時,應當

承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;

(21)監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務,基金托管人違反

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《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償;

(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的行為

承擔責任;

(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨?

(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基金管

理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后 30 日內(nèi)退

還基金認購人;

(25)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議;

(26)建立并保存基金份額持有人名冊;

(27)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

3、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定,基金托管人的權(quán)利包括但不限于:

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn);

(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費用;

(3)監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作,如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國家

法律法規(guī)行為,對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形,應呈報中國證監(jiān)會,并

采取必要措施保護基金投資者的利益;

(4)根據(jù)相關市場規(guī)則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算;

(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;

(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;

(7)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

4、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定,基金托管人的義務包括但不限于:

(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn);

(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業(yè)場所,配備足夠的、合格的熟悉基金

托管業(yè)務的專職人員,負責基金財產(chǎn)托管事宜;

(3)建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確?；鹭敭a(chǎn)的

安全,保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立;對所托管

的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、

賬冊記錄等方面相互獨立;

(4)除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及任

何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產(chǎn);

(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;

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(6)按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶,按照《基金合同》

的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;

(7)保守基金商業(yè)秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外,在基

金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;

(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7

日年化收益率;

(9)辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項;

(10)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明基金管理人在

各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行;如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合

同》規(guī)定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?

(11)保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 15 年以上;

(12)建立并保存基金份額持有人名冊;

(13)按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對;

(14)依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項;

(15)依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定,召集基金份額持有人大會或配合

基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;

(17)參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;

(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時,及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機

構(gòu),并通知基金管理人;

(19)因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其退

任而免除;

(20)按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務,基金管理

人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時,應為基金份額持有人利益向基金管理人追償;

(21)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議;

(22)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

5、基金份額持有人

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,基金投資者

自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額,即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人,直

至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合

同》上書面簽章或簽字為必要條件。

每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

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1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定,基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于:

(1)分享基金財產(chǎn)收益;

(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);

(3)依法申請贖回其持有的基金份額;

(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;

(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行使表

決權(quán);

(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;

(7)監(jiān)督基金管理人的投資運作;

(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或仲

裁;

(9)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定,基金份額持有人的義務包括但不限于:

(1)認真閱讀并遵守《基金合同》;

(2)了解所投資基金產(chǎn)品,了解自身風險承受能力,自行承擔投資風險;

(3)關注基金信息披露,及時行使權(quán)利和履行義務;

(4)繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用;

(5)在其持有的基金份額范圍內(nèi),承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任;

(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動;

(7)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議;

(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?

(9)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

(二)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基

金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

1、召開事由

(1)當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:

1)終止《基金合同》,本《基金合同》另有約定的除外;

2)更換基金管理人;

3)更換基金托管人;

4)轉(zhuǎn)換基金運作方式;

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5)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準;

6)變更基金類別;

7)本基金與其他基金的合并;

8)變更基金投資目標、范圍或策略;

9)變更基金份額持有人大會程序;

10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;

11)單獨或合計持有本基金總份額 10%以上(含 10%)基金份額的基金份額持有人(以基

金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會;

12)對基金當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項;

13)法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會的事

項。

(2)以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改,不需召開基金份額持有人大會:

1)調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用;

2)法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取;

3)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務費率;

4)因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改;

5)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基金合

同》當事人權(quán)利義務關系發(fā)生變化;

6)在不違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的前提下,基金管理人、銷售機構(gòu)、登記機構(gòu)在法

律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務的規(guī)

則;

7)本基金在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內(nèi)推出新業(yè)務或服務;

8)按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

2、會議召集人及召集方式

(1)除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人召集。

(2)基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時,由基金托管人召集。

(3)基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面提議。

基金管理人應當自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集,并書面告知基金托管人。基金管

理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開;基金管理人決定不召集,基金托管

人仍認為有必要召開的,應當由基金托管人自行召集。

(4)代表基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金

份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起 10

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日內(nèi)決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q

定召集的,應當自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額

10%以上(含 10%)的基金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。

基金托管人應當自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額

持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開。

(5)代表基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額

持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表基金份額 10%以上(含

10%)的基金份額持有人有權(quán)自行召集,并至少提前 30 日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人

依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。

(6)基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。

3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

(1)召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前 30 日,在指定媒體公告。基金份

額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容:

1)會議召開的時間、地點和會議形式;

2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;

3)有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日;

4)授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份,代理權(quán)限和代理有效期限等)、

送達時間和地點;

5)會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話;

6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù);

7)召集人需要通知的其他事項。

(2)采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中說明本次基

金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決

意見寄交的截止時間和收取方式。

(3)如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計票

進行監(jiān)督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見的計

票進行監(jiān)督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定

地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行

監(jiān)督的,不影響表決意見的計票效力。

4、基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的其

他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。

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(1)現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席,現(xiàn)

場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額持有人大會,基金管理人或基

金托管人不派代表列席的,不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時,可以進行基金份

額持有人大會議程:

1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑

證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定,并且持

有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;

2)經(jīng)核對,匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的基金份額不

少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。若到會者在權(quán)益登記日代表

的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基

金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi),就原定審議事項重新召集基金份額持

有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應不少

于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。

(2)通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決截

至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。

在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:

1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在 2 個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關提示性

公告;

2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)

到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人(如果基金托管人為召

集人,則為基金管理人)和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的

書面表決意見;基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;

3)本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的,基金份額持有人所持有的基金

份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一);若本人直接出具書面意見或

授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的

二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi),

就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三

分之一以上(含三分之一)基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見;

4)上述第 3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代

理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份

額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定,

并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相符;

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5)會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。

(3)在不與法律法規(guī)沖突的情況下,本基金的基金份額持有人亦可采用其他非書面方式授

權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會;在會議召開方式上,本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或

者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會,會議程序比照現(xiàn)場開會和

通訊方式開會的程序進行。

5、議事內(nèi)容與程序

(1)議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、決定終止

《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》

規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后,對原有提案的修改應當在基金份額

持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

(2)議事程序

1)現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第 7 條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人,然

后由大會主持人宣讀提案,經(jīng)討論后進行表決,并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授

權(quán)出席會議的代表,在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下,由基金托管人授權(quán)其出席

會議的代表主持;如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會,則由出席

大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上(含二分之一)選舉產(chǎn)生一名基金

份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒?/p>

基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、

身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)和聯(lián)系方式

等事項。

2)通訊開會

在通訊開會的情況下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表決截止日期后 2 個

工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決,在公證機關監(jiān)督下形成決議。

6、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:

(1)一般決議,一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之

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一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第(2)項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的

其他事項均以一般決議的方式通過。

(2)特別決議,特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分

之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、

提前終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明,否則提交符合會議通知

中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面符合會議通知規(guī)定的書面表

決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決,但應當計入出具書面意

見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。

7、計票

(1)現(xiàn)場開會

1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始

后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授

權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人;如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人

或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持

人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)

票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?不影響計票的效力。

2)監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)果。

3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑,可以在宣布表

決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點,重新清點以一次為限。

重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)果。

4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的,不影響計

票的效力。

(2)通訊開會

在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代

表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進行計票,并由公證機關對其

計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督的,不

影響計票和表決結(jié)果。

8、生效與公告

基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起 5 日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

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基金份額持有人大會的決議自完成備案手續(xù)之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起 2 個工作日內(nèi)在指定媒體上公告。如果采用通訊方

式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名

等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。

9、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定,凡

是直接引用法律法規(guī)的部分,如將來法律法規(guī)修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的,基金管理人

提前公告后,可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整,無需召開基金份額持有人大會審議。

(三)基金合同解除和終止的事由、程序

1、《基金合同》的變更

(1)變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過

的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基

金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并報中國

證監(jiān)會備案。

(2)關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自完成備案手續(xù)以后生效,生效后

方可執(zhí)行,自決議生效之日后兩日內(nèi)在指定媒體公告。

2、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,經(jīng)履行相關程序后,《基金合同》應當終止:

(1)基金份額持有人大會決定終止的;

(2)基金管理人、基金托管人職責終止,在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承

接的;

(3)《基金合同》約定的其他情形;

(4)相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

3、基金財產(chǎn)的清算

(1)基金財產(chǎn)清算小組:自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成立清算小

組,基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

(2)基金財產(chǎn)清算小組組成:基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從

事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組

可以聘用必要的工作人員。

(3)基金財產(chǎn)清算小組職責:基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)

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和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

(4)基金財產(chǎn)清算程序:

1)《基金合同》終止情形出現(xiàn)時,由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金;

2)對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認;

3)對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn);

4)制作清算報告;

5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律意見

書;

6)將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告;

7)對基金剩余財產(chǎn)進行分配;

(5)基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月。

4、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用,清算費用由

基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案,將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用、

交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

6、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所審計并由律師

事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報

中國證監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存 15 年以上。

(四)爭議解決方式

各方當事人同意,因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議,如經(jīng)友好

協(xié)商未能解決的,任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會(上海國際仲裁中

心),按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會(上海國際仲裁中心)屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。

仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的,對各方當事人均有約束力,仲裁費用、律師費用由敗

訴方承擔。

爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合

同規(guī)定的義務,維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

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《基金合同》受中國法律管轄。

(五)基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所和

營業(yè)場所查閱。

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二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

(一)托管協(xié)議當事人

1、基金管理人:

名稱:中銀基金管理有限公司

注冊地址:上海市浦東新區(qū)銀城中路 200 號中銀大廈 45 樓

法定代表人: 白志中

成立時間:2004 年 8 月 12 日

批準設立機關:中國證監(jiān)會

批準設立文號:證監(jiān)基金字[2004]93 號

組織形式: 有限責任公司

注冊資本: 人民幣 1 億元

經(jīng)營范圍: 基金募集;基金銷售;資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會許可的其它業(yè)務

存續(xù)期間: 持續(xù)經(jīng)營

2、基金托管人:

名稱:中信銀行股份有限公司

住所:北京市東城區(qū)朝陽門北大街 8 號富華大廈 C 座

法定代表人:常振明

成立時間:1987 年 4 月 7 日

批準設立文號:國辦函[1987]14 號

基金托管業(yè)務批準文號:證監(jiān)基金字[2004]125 號

組織形式:股份有限公司

注冊資本:467.873 億元人民幣

存續(xù)期間:持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍:吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)外結(jié)算;辦理票據(jù)承兌

與貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從

事同行業(yè)拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業(yè)務;提供信用證服務及擔保;代理收付款

項;提供保管箱服務;結(jié)匯、售匯業(yè)務;經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。

(二)基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查

1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

(1)基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定,對下述基金投資范圍、投資

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對象進行監(jiān)督。本基金將投資于以下金融工具:

本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具,包括:現(xiàn)金、通知存款、一年以

內(nèi)(含一年)的銀行定期存款和大額存單;剩余期限(或回售期限)在 397 天以內(nèi)(含 397 天)

的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù);期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購、期限在一年以內(nèi)

(含一年)的中央銀行票據(jù)、短期融資券,及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融

工具,但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序

后,可以將其納入投資范圍。

(2)基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投融資比例進行監(jiān)

督:

1)本基金不得投資于以下金融工具:

① 股票、股指期貨、國債期貨;

② 可轉(zhuǎn)換債券;

③ 剩余期限(或回售期限)超過 397 天的債券;

④ 信用等級在 AAA 級以下的企業(yè)債券;

⑤ 以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,但市場條件發(fā)生變化后另有規(guī)定的,從其

規(guī)定;

⑥ 非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券;

⑦ 流通受限證券;

⑧ 權(quán)證;

⑨ 中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后,本基金不受上述規(guī)定的限制。

2)組合限制

① 本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過 120 天;

② 投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例,合計不得超過基金資產(chǎn)凈值

的 10%;

③ 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券,不超過該證券的 10%;

④ 本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的

40%,在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為 1 年,債券回購到期后不得展期;

⑤ 本基金買斷式回購融入基礎債券的剩余期限不得超過 397 天;

⑥ 本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的 30%,根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒

有利息損失的銀行存款,可不受此限制;

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⑦ 存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款,不得超過基金資產(chǎn)凈值的 30%;存放

在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行(指具有基金代銷資格以及合格境外機構(gòu)投資者托管人

資格的商業(yè)銀行)的存款,不得超過基金資產(chǎn)凈值的 5%;

⑧ 本基金持有的剩余期限不超過 397 天但剩余存續(xù)期超過 397 天的浮動利率債券攤余成本

總計不得超過當日基金資產(chǎn)凈值的 20%;

⑨ 本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例,不得超過基金資產(chǎn)凈值的

10%;本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券,其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%;本基金持有的

同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例,不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10%;本基金管

理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券,不得超過其各類資產(chǎn)支持證

券合計規(guī)模的 10%;

⑩ 本基金的存款銀行僅限于有基金托管資格、基金銷售資格以及合格境外機構(gòu)投資者托管

人資格的商業(yè)銀行;

除發(fā)生巨額贖回的情形外,本基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金

資產(chǎn)凈值的 20%;因發(fā)生巨額贖回致使本基金債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值 20%的,

基金管理人應當在 5 個交易日內(nèi)進行調(diào)整;

中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

除上述第外,因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因

素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的,基金管理人應當在 10 個交易日內(nèi)進行調(diào)整。

法律法規(guī)另有規(guī)定時,從其規(guī)定。

3)本基金投資的短期融資券的信用評級應不低于以下標準:

① 國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的 A-1 級或相當于 A-1 級的短期信用級別;

② 根據(jù)有關規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券,其發(fā)行人最近三年的信用評級和跟蹤評

級具備下列條件之一:

i)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的 AAA 級或相當于 AAA 級的長期信用級別;

ii)國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別(例如,若中國主權(quán)評

級為 A-級,則低于中國主權(quán)評級一個級別的為 BBB+級)。

同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的,以國內(nèi)信用級別為準。

本基金持有短期融資券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發(fā)

布之日起 20 個交易日內(nèi)予以全部減持。

4)本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級,且其信

用評級應不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的 AAA 級或相當于 AAA 級的信用級別。

本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的,基金管理人應在評級報

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告發(fā)布之日起 3 個月內(nèi)對其予以全部賣出。

5)如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資組合比例限制進行變更的,本基金可

相應調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金

在履行適當程序以后投資不再受相關限制。前述調(diào)整均不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。

基金管理人應當自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

(3)基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資禁止行為進行

監(jiān)督:

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定,本基金禁止從事下列行為:

1)承銷證券;

2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保;

3)從事承擔無限責任的投資;

4)買賣其他基金份額,但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;

5)向其基金管理人、基金托管人出資;

6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;

7)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定,則本基金不受上述規(guī)定的限制。

(4)基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對基金管理人參與銀行間債券

市場進行監(jiān)督:

1)基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金管理人參與銀行間債券

市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。

基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間債

券市場交易對手的名單,并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易

結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?2 個工作日內(nèi)回函確認收到該名單?；鸸芾砣藨ㄆ诨?/p>

不定期對銀行間債券市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新,名單中增加或減少銀行間債券

市場交易對手時須及時通知基金托管人,基金托管人于 2 個工作日內(nèi)回函確認收到后,對名單

進行更新。基金管理人收到基金托管人書面確認后,被確認調(diào)整的名單開始生效,新名單生效

前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易,仍應按照雙方原定協(xié)議進行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場交易對手進行交易,應及

時提醒基金管理人撤銷交易,經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的,基金托

管人不承擔責任。

2)基金托管人對于基金管理人參與銀行間債券市場交易的交易方式的控制

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基金管理人在銀行間債券市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時,需按交易對手名單中約定的該

交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定

的有利于信用風險控制的交易方式進行交易時,基金托管人應及時提醒基金管理人與交易對手

重新確定交易方式,經(jīng)提醒后仍未改正并造成基金資產(chǎn)損失的,基金托管人不承擔責任。

3)基金管理人有責任控制交易對手的資信風險

按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易,并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛

及損失。若未履約的交易對手在基金管理人確定的時間內(nèi)仍未承擔違約責任及其他相關法律責

任的,基金管理人可以對相應損失先行予以承擔,然后再向相關交易對手追償?；鹜泄苋藙t

根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有

按照事先約定的交易對手進行交易時,基金托管人應及時提醒基金管理人,基金托管人不承擔

由此造成的任何損失和責任。

(5)基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督:

1)基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前,基金管理人須根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的

規(guī)定,制定嚴格的關于投資中期票據(jù)的風險控制制度和流動性風險處置預案,并書面提供給基

金托管人,基金托管人依據(jù)上述文件對基金管理人投資中期票據(jù)的額度和比例進行監(jiān)督。

2)如未來有關監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對證券投資基金投資中期票據(jù)另有規(guī)定的,從其約

定。

3)基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關基金投資中期票據(jù)時的法律法規(guī)遵守情況,有關

制度、信用風險、流動性風險處置預案的完善情況,有關額度、比例限制的執(zhí)行情況?；鹜?/p>

管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項違反法律法規(guī)和基金合同以及本協(xié)議的規(guī)定,應及時以書面形

式通知基金管理人糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣?/p>

應按相關托管協(xié)議要求向基金托管人及時發(fā)出回函,并及時改正?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時對所通

知事項進行復查,督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的,基金托

管人應報告中國證監(jiān)會。如果基金托管人未能切實履行監(jiān)督職責,導致基金出現(xiàn)風險,基金托

管人應承擔相應責任。

(6)基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定,對基金管理人選擇存款銀行

進行監(jiān)督:

基金投資銀行定期存款的,基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定,確定符

合條件的所有存款銀行的名單,并及時提供給基金托管人,基金托管人應據(jù)以對基金投資銀行

存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定:

1)基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確?；疸y行存款業(yè)務賬

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目及核算的真實、準確。

2)基金管理人與基金托管人應根據(jù)相關規(guī)定,就本基金銀行存款業(yè)務另行簽訂書面協(xié)議,

明確雙方在相關協(xié)議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到

期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務和職責,以確保

基金財產(chǎn)的安全,保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

3)基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查,嚴格審查、復核相關協(xié)議、賬戶

資料、投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職責。

4)基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時,應嚴格遵守《基金法》、《運作辦法》

等有關法律法規(guī),以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。

基金托管人對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應依據(jù)基金管理人向基金托管人提供的符合

條件的存款銀行的名單執(zhí)行,如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基金資產(chǎn)投資于該名單之外的存

款銀行,有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更,基金管理人應在啟用新名單前提前 2 個工作日將新

名單發(fā)送給基金托管人。

2、基金托管人對基金管理人業(yè)務進行監(jiān)督和核查的有關措施:

(1)基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定,對基金資產(chǎn)凈值計算、每

萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金

收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

(2)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、基金合同、本托

管協(xié)議及其他有關規(guī)定時,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理人收到通知

后應在下一個工作日及時核對,并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函,就基金托管人合理的疑

義進行解釋或舉證。

(3)在限期內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正?；鸸?/p>

理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的,基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

(4)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關法律法規(guī)規(guī)定或者違反基金合同約定

的,應當拒絕執(zhí)行,立即通知基金管理人。

(5)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和

其他有關規(guī)定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理人,并及時向中國證監(jiān)會報

告,基金管理人應依法承擔相應責任。

(6)基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查,必須在規(guī)定時間內(nèi)答復基金

托管人并改正,就基金托管人合理的疑義進行解釋或舉證,對基金托管人按照法規(guī)要求需向中

國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的,基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。

(7)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為,應立即報告中國證監(jiān)會,同時通知基金

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管理人限期糾正。

(8)基金管理人無正當理由,拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán),或采取

拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督,情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正

的,基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

(三)基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查

1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括但不限于基金托管

人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)

凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關信

息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未執(zhí)行或

無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合同、本

托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時,基金管理人應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正,基金托

管人收到通知后應及時核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi),基金管理人

有權(quán)隨時對通知事項進行復查,督促基金托管人改正,并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾?/p>

人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認的,基金管理人應報告中國證監(jiān)會。

基金管理人有義務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為,應立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理

機構(gòu),同時通知基金托管人限期糾正。

4、基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以供基金

管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性,在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。

5、基金托管人無正當理由,拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán),或采取拖

延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督,情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的,

基金管理人應報告中國證監(jiān)會。

(四)基金財產(chǎn)的保管

1、基金財產(chǎn)保管的原則

(1)基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

(2)基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本托管協(xié)議約定

及基金管理人的正當指令外,不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。

(3)基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和投資所需的其他賬戶。

(4)基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶,與基金托管人的其他業(yè)務和其他

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基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理,確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。

(5)基金托管人根據(jù)基金管理人的指令,按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn),如

有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。

(6)除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外,基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。

2、募集資金的驗資

(1)基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構(gòu)或在其他銀行開

立的“基金募集專戶”,該賬戶由基金管理人委托的注冊登記機構(gòu)開立并管理。

(2)基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份

額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后,基金管理人應將募集的屬于本基

金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資產(chǎn)托管專戶中,基金托管人在收到資金當

日出具確認文件。同時,基金管理人應聘請具有從事證券業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資,

出具驗資報告,出具的驗資報告應由參加驗資的 2 名以上(含 2 名)中國注冊會計師簽字有效。

(3)若基金募集期限屆滿,未能達到基金備案條件,由基金管理人按規(guī)定辦理退款事宜。

3、基金的銀行賬戶的開立和管理

(1)基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶,并根據(jù)基金管理人合

法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人刻制、保管和使用。

(2)基金銀行賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突鸸?/p>

理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)

務以外的活動。

(3)基金銀行賬戶的開立和管理應符合有關法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關規(guī)

定。

4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理:

(1)基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海

分公司/深圳分公司開設證券賬戶。

(2)基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳

分公司開立基金證券交易資金賬戶,用于證券清算。

(3)基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突鸸?/p>

理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶;亦不得使用基金的任何賬戶進行

本基金業(yè)務以外的活動。

5、債券托管賬戶的開立和管理

(1)基金合同生效后,基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借

市場的交易資格,并代表基金進行交易;基金托管人負責以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有

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限責任公司開設銀行間債券市場債券托管賬戶,并由基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及

資金的清算。

(2)基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間國債市場回購主協(xié)

議,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。

6、其他賬戶的開設和管理

在本托管協(xié)議生效之后,本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的其他投資

品種的投資業(yè)務時,如果涉及相關賬戶的開設和使用,由基金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關法律

法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定,開立有關賬戶。該賬戶按有關規(guī)則使用并管理。

7、基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫;其中實物證券也

可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司或中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳分

公司、銀行間清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓,由基

金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人控制下的實物證券在基金托管人保管期

間的損壞、滅失,由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實

際有效控制的證券不承擔保管責任。

8、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管

與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署,由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的與

基金有關的重大合同的原件分別應由基金托管人、基金管理人保管?；鸸芾砣嗽诖砘鸷?/p>

署與基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本原件,以便基金管理人和基金

托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?30 個工作日內(nèi)通過專人送達、掛

號郵寄等安全方式將合同送達基金托管人處。合同應存放于基金管理人和基金托管人各自文件

保管部門 15 年以上。對于無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供加蓋授

權(quán)業(yè)務章的合同傳真件,未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi),合同原件不得轉(zhuǎn)移,由基金管

理人保管。

(五)基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復核的時間和程序

(1)基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的凈資產(chǎn)值。每萬份基金已實現(xiàn)收益是按

照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益,精確到小數(shù)點后第 4 位,小數(shù)點后第 5 位

四舍五入。7 日年化收益率是以最近 7 個自然日(含節(jié)假日) 每萬份基金已實現(xiàn)收益所折算的年

資產(chǎn)收益率,精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后 3 位,百分號內(nèi)小數(shù)點后第 4 位四舍五入。國家另有規(guī)

定的,從其規(guī)定。

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(2)基金管理人應每工作日對基金資產(chǎn)估值,但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)

定暫停估值時除外。估值原則應符合基金合同、《證券投資基金會計核算辦法》及其他法律、

法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率由

基金管理人負責計算,基金托管人復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日對基金資產(chǎn)估值后,將估

值結(jié)果發(fā)送基金托管人,經(jīng)基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。

(3)根據(jù)《基金法》,基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值,基金托管人復核、審查基金

管理人計算的基金資產(chǎn)凈值。因此,本基金的會計責任方是基金管理人,就與本基金有關的會

計問題,如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對

基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。

2、基金資產(chǎn)估值方法

(1)估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。。

(2)估值方法

1)本基金估值采用“攤余成本法”,即估值對象以買入成本列示,按照票面利率或協(xié)議利

率并考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷,每日計提損益。本基金不采用市

場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。

2)為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金

資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果,基金管理人

于每一估值日,采用估值技術,對基金持有的估值對象進行重新評估,即“影子定價”。當“攤

余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達到或超過 0.25%時,

基金管理人應根據(jù)風險控制的需要調(diào)整組合,其中,對于偏離程度達到或超過 0.5%的情形,基

金管理人應與基金托管人協(xié)商一致后,參考成交價、市場利率等信息對投資組合進行價值重估,

使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值。

3)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可根據(jù)

具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

4)相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的,從其規(guī)定。如有新增事項,按國家最新規(guī)定

估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法律

法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,雙方

協(xié)商解決。

3、估值差錯處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、及

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時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后 4 位或 7 日年化收益率百分號內(nèi)

小數(shù)點后 3 位以內(nèi)發(fā)生差錯時,視為估值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理:

(1)估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或投

資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由于該估值

錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠

償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、

系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

(2)估值錯誤處理原則。

1)估值錯誤已發(fā)生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各方,及時

進行更正,因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于估值錯誤責任方未及時更

正已產(chǎn)生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若

估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào),并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則

其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值

錯誤已得到更正。

2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且僅對估值錯

誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

3)因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤責任方

仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美斐善渌?/p>

當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額

的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利;如果獲得不當?shù)美漠斒氯?/p>

已經(jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方,則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不

當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

4)估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

(3)估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:

1)查明估值錯誤發(fā)生的原因,列明所有的當事人,并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定估值錯

誤的責任方;

2)根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估;

3)根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償損失;

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4)根據(jù)估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的,由基金登記機構(gòu)進行更

正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

(4)估值錯誤處理的方法如下:

1)基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,并采

取合理的措施防止損失進一步擴大。

2)錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的 0.25%時,基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)

會備案;錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的 0.5%時,基金管理人應當公告。

3)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定處理。

4、特殊情況的處理

(1)基金管理人按本部分第“2、(2)條”有關估值方法規(guī)定的第 3)項條款進行估值時,

所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。

(2)由于不可抗力原因,或由于證券交易所及登記機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤,或國家會計政策

變更、市場規(guī)則變更等,基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行

檢查,但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的,由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤,基金管理人和基金托管人免除賠償

責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

5、基金賬冊的建立

(1)基金管理人和基金托管人在基金合同生效后,應按照相關各方約定的同一記賬方法和

會計處理原則,分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊,對相關各方各自的賬冊定期

進行核對,互相監(jiān)督,以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧,應以基金管

理人的處理方法為準。

(2)經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關各方的賬目存在不符的,基金管理人和基金托管人必須及時查明原因

并糾正,保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符,暫時無法查找到錯賬

的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的,以基金管理人的賬冊為準。

6、基金定期報告的編制和復核

(1)基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制,應于

每月終了后 5 個工作日內(nèi)完成。

(2)在基金合同生效后每六個月結(jié)束之日起 45 日內(nèi),基金管理人對招募說明書進行更新,

并將更新后的招募說明書全文登載在網(wǎng)站上,將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上。

基金管理人在每個季度結(jié)束之日起 15 個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告;在會計年度半年終

了后 60 日內(nèi)完成半年報告編制并公告;在會計年度結(jié)束后 90 日內(nèi)完成年度報告編制并公告。

(3)基金管理人應及時完成報表編制,將有關報表提供基金托管人復核;基金托管人應當

在收到報告之日起 2 個工作日內(nèi)完成月度報表的復核;在收到報告之日起 7 個工作日內(nèi)完成基

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金季度報告的復核;在收到報告之日起 20 日內(nèi)完成基金半年度報告的復核;在收到報告之日起

30 日內(nèi)完成基金年度報告的復核。基金托管人在復核過程中,發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時,基

金管理人和基金托管人應共同查明原因,進行調(diào)整,調(diào)整以國家有關規(guī)定為準。

(4)核對無誤后,基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務印鑒或者出具加蓋托管

業(yè)務部門公章的復核意見書,相關各方各自留存一份。

(5)基金托管人在對財務會計報告、季度、半年度報告或年度報告復核完畢后,需蓋章確

認或出具相應的復核確認書,以備有權(quán)機構(gòu)對相關文件審核時提示。

(6)基金定期報告應當在公開披露的第 2 個工作日,分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要

辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

7、暫停估值的情形

(1)基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時;

(2)因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時;

(3)中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。

(六)基金份額持有人名冊的登記與保管

1、基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊,基金份額持有人名冊

的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

2、基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管,基

金管理人和基金托管人應按照目前相關規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用

電子或文檔的形式。保管期限為 15 年。

3、基金管理人應當及時向基金托管人定期或不定期提交基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持

有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９?/p>

的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途,并應遵守保密義務。

4、若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊,應按有關

法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。

(七)爭議解決方式

1、本合同及本合同項下各方的權(quán)利和義務適用中華人民共和國法律(為本合同之目的,不

包括香港、澳門和臺灣法律),并按照中華人民共和國法律解釋。

2、各方當事人同意,因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議,如經(jīng)友

好協(xié)商未能解決的,任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會(上海國際仲裁

中心),按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會(上海國際仲裁中心)屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲

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裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的,對各方當事人均有約束力,仲裁費用、律師費用

由敗訴方承擔。

3、爭議處理期間,相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,繼續(xù)忠實、勤勉、

盡責地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務,維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

(八)托管協(xié)議的修改與終止

1、托管協(xié)議的變更與終止

(1)托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致,可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)議,其內(nèi)容

不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案后生效。

(2)基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況,本托管協(xié)議終止:

1)基金合同終止;

2)基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn);

3)基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán);

4)發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。

2、基金財產(chǎn)的清算

(1)基金財產(chǎn)清算小組:自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成立清算組,

基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

(2)基金財產(chǎn)清算小組組成:基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從

事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組

可以聘用必要的工作人員。

(3)基金財產(chǎn)清算小組職責:基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)

和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

(4)基金財產(chǎn)清算程序

基金合同終止,應當按法律法規(guī)和基金合同的有關規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清算?；鹭敭a(chǎn)清

算程序主要包括:

1)基金合同終止情形發(fā)生后,由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn);

2)對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認;

3)對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn);

4)制作清算報告;

5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律意見

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書;

6)將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告;

7)對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

(5)基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月。

3、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用,清算費

用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

4、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案,將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用、

交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的公告:

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所審計并由律師

事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報

中國證監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存 15 年以上。

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二十二、對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務內(nèi)容,基金管理

人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化,增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下:

(一)基金份額持有人資料寄送

1、基金投資者賬單:

自 2014 年 3 月 31 日起,基金管理人根據(jù)基金份額持有人定制的服務形式提供基金對賬單

服務,基金份額持有人可在電子對賬單、短信對賬單以及紙質(zhì)對賬單三種形式的對賬單中選擇

一種,基金管理人將根據(jù)基金份額持有人的選擇發(fā)送。

電子對賬單每月 1 日發(fā)送,數(shù)據(jù)截至前一個交易日,基金份額持有人可選擇按月度、季度、

半年度和年度發(fā)送。短信對賬單每月 1 日發(fā)送,數(shù)據(jù)截至前一個交易日,基金份額持有人可選

擇按月度、季度、半年度和年度發(fā)送。紙質(zhì)對賬單每半年結(jié)束后 15 個工作日內(nèi)寄出,數(shù)據(jù)截至

寄送周期最后一個交易日,按半年度發(fā)送。

基金份額持有人可通過以下方式辦理定制:1)撥打基金管理人客服熱線(400-888-5566

語音自助修改或轉(zhuǎn)人工服務)定制;2)登錄基金管理人官網(wǎng)(www.bocim.com)點擊“基金賬

號查詢”按鈕,進入“賬戶信息修改”欄目進行自助定制;3)發(fā)送電子郵件至基金管理人客戶

服務郵箱(ClientService@bocim.com),在郵件中注明開戶證件號碼、姓名、持有基金名稱及

持有金額或份額、E-mail 地址、手機號碼、定制對賬單形式(電子對賬單、短信對賬單、紙質(zhì)

對賬單)、寄送周期(月度、季度、半年度、年度)。

如投資者未成功定制或主動取消對賬單服務,本公司將不向其發(fā)送對賬單。

2、其他相關的信息資料。

(二)定期定額投資服務

通過定期定額投資服務計劃,投資者可以通過固定的渠道,定期定額申購基金份額。定期

定額投資服務計劃由基金管理人另行公告。

(三)網(wǎng)上交易服務

投資者可通過銷售機構(gòu)網(wǎng)站辦理申購、贖回等交易及進行信息查詢。投資者也可通過基金

管理人網(wǎng)上直銷平臺(網(wǎng)址:www.bocim.com)辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務。投資者在

選用網(wǎng)上交易服務之前,請向相關機構(gòu)咨詢。

(四)信息定制服務

投資者可通過基金管理人的網(wǎng)站、客戶服務中心提交信息定制申請,基金管理人通過電子

郵件、手機短信、傳真等定期或不定期為客戶發(fā)送所定制的信息?？啥ㄖ频男畔?每萬份

中銀活期寶貨幣市場基金更新招募說明書

基金已實現(xiàn)收益、七日年化收益率、每筆交易確認、每月賬戶信息、公司旗下基金定期刊物等。

業(yè)務開通時間由基金管理人另行公告。

(五)客戶服務中心電話服務

客戶服務中心自動語音系統(tǒng) 400-888-5566.提供全天 24 小時基金凈值信息、賬戶交易情況、

基金產(chǎn)品與服務等信息查詢。

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二十三、其他應披露事項

(一)相關基金公告

1、2015 年 1 月 20 日本基金管理人刊登《中銀活期寶貨幣市場基金 2014 年第 4 季度報告》

2、2015 年 2 月 13 日本基金管理人刊登《關于中銀活期寶貨幣市場基金春節(jié)假期前暫停申

購及定期定額投資業(yè)務的公告》

3、2015 年 3 月 3 日本基金管理人刊登《中銀基金管理有限公司關于提升網(wǎng)上直銷平臺中

銀活期寶貨幣市場基金 T+0 快速贖回業(yè)務單日額度上限的公告》

4、2015 年 3 月 19 日本基金管理人刊登《中銀基金管理有限公司關于董事會成員變更事宜

的公告》

5、2015 年 3 月 27 日本基金管理人刊登《中銀活期寶貨幣市場基金 2014 年年度報告(摘

要)》

6、2015 年 3 月 27 日本基金管理人刊登《中銀活期寶貨幣市場基金 2014 年年度報告》

7、2015 年 3 月 31 日本基金管理人刊登《中銀活期寶貨幣市場基金更新招募說明書摘要

(2015 年第 1 號)》

8、2015 年 3 月 31 日本基金管理人刊登《中銀活期寶貨幣市場基金更新招募說明書(2015

年第 1 號)》

9、2015 年 3 月 31 日本基金管理人刊登《中銀基金管理有限公司關于旗下基金調(diào)整交易所

固定收益品種估值方法的公告》

10、2015 年 4 月 15 日本基金托管人刊登《中銀基金管理有限公司關于公司董事、監(jiān)事、

高級管理人員以及其他從業(yè)人員在子公司兼職情況的公告》

11、2014 年 4 月 22 日本基金托管人刊登《中銀活期寶貨幣市場基金 2015 年第 1 季度報告》

12、2014 年 4 月 23 日本基金托管人刊登《中銀基金管理有限公司關于提請投資者及時更

新身份證件或身份證明文件的公告》

13、2014 年 4 月 29 日本基金托管人刊登《關于中銀活期寶貨幣市場基金勞動節(jié)假期前暫

停申購及定期定額投資業(yè)務的公告》

14、2014 年 5 月 15 日本基金托管人刊登《中銀基金管理有限公司關于在電子直銷平臺開

通中國銀行快捷支付業(yè)務的公告》

15、2014 年 7 月 6 日本基金托管人刊登《中銀基金管理有限公司關于公司、高管及基金經(jīng)

理投資旗下基金相關事宜的公告》

16、2014 年 7 月 20 日本基金托管人刊登《中銀活期寶貨幣市場基金 2015 年第 2 季度報告》

17、2014 年 7 月 21 日本基金托管人刊登《關于中銀活期寶貨幣市場基金暫停大額申購及

中銀活期寶貨幣市場基金更新招募說明書

定期定額投資業(yè)務的公告》

18、2014 年 7 月 29 日本基金托管人刊登《中銀基金管理有限公司關于公司法定代表人變

更公告》

投資者可通過《中國證券報》、上海證券報》、證券時報》和基金管理人網(wǎng)站 www.bocim.com

查閱上述公告

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二十四、招募說明書存放及查閱方式

招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所,供

公眾查閱、復制。

基金管理人和基金托管人應保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

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二十五、備查文件

(一)本基金備查文件包括下列文件:

1、中國證監(jiān)會準予中銀活期寶貨幣市場基金注冊的文件;

2、《中銀活期寶貨幣市場基金基金合同》;

3、《中銀活期寶貨幣市場基金托管協(xié)議》;

4、關于申請募集中銀活期寶貨幣市場基金之法律意見書;

5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照;

6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照;

7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。

(二)備查文件的存放地點和投資者查閱方式:

以上備查文件存放在基金管理人和基金托管人的住所,在辦公時間可供免費查閱。

中銀基金管理有限公司

二〇一五年九月二十八日

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中銀活期寶貨幣：更新招募說明書(2015年第2號)

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