近來銀行卡銷售充斥網(wǎng)絡，并形成收購、開辦、銷售、使用“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”，為詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動打開了方便之門。民生銀行提醒廣大金融消費者，需對此保持警惕，持卡人很可能會因為貪小便宜而在毫不知情的情況下觸犯國家法律。
買來的銀行卡去了哪里
客戶李女士來柜臺反映，去年底在上網(wǎng)時偶然發(fā)現(xiàn)，長期沒使用的銀行卡竟然可以賣到120元/張。一個在網(wǎng)上打著收購銀行卡廣告的人聲稱長期收購銀行卡，每張銀行卡的價格在120元左右，數(shù)量及開戶行不限。李女士稱，買家設置的門檻有四點：首先必須是新開戶的卡，無使用記錄；其次，要附帶開戶資料和身份證復印件；第三，開戶填寫的手機號碼必須是空號；第四，不能開通電話銀行和短信通知業(yè)務。那么，買來的銀行卡到底去了哪里呢？民生銀行柜臺工作人員對此進行了詳細的解釋，首先，一些不法分子為逃避法律制裁，不用自己的身份證在銀行開辦銀行卡，而是利用買來的銀行卡進行洗錢、詐騙；其次，有些人在進行商業(yè)賄賂或給上司送禮時，不愿以真實身份辦理銀行卡；第三，企業(yè)收購銀行卡，用以虛開股票賬戶，通過轉(zhuǎn)移存款達到少繳稅款的目的；第四，網(wǎng)店店主在開店初期購買銀行卡進行虛擬交易，“刷”高網(wǎng)店的信譽度。
“小利”背后的危害
銀行卡是能夠代表個人身份的物品，一些風險及法律意識淡薄的客戶經(jīng)常在他人的勸說下將本人的身份證借予他人使用，并同意辦卡借用或租用甚至轉(zhuǎn)賣給他人使用，不僅影響到國家的金融安全，而且也給自己帶來很多風險隱患。上述行為不僅泄露了卡主的個人信息，更重要的是一旦不法分子用收購來的卡片進行詐騙、洗錢、內(nèi)幕交易等，持卡人自己可能還會受到法律的制裁。
為此，民生銀行提醒廣大客戶，出租、出借、出售銀行卡是違法違規(guī)行為，請珍視個人信用，遠離銀行卡非法買賣行為。（蔡曉梅）
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